【出海周报】连通清算牌照发放,央行多举措打击跨境赌博
移动支付网2020/6/15 10:26:06

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央行向连通核发清算牌照

根据《国务院关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》《银行卡清算机构管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员会令〔2016〕第2号)等规定,中国人民银行会同中国银行保险监督管理委员会审查通过“连通(杭州)技术服务有限公司”(以下简称连通公司)提交的银行卡清算机构开业申请,并向其核发银行卡清算业务许可证。

连通公司是美国运通(American Express)在我国境内发起设立的合资公司,获得许可后,可在我国境内拓展成员机构、授权发行和受理“美国运通”品牌的银行卡。按照相关规定,连通公司应在取得银行卡清算业务许可证之日起6个月内,正式开办银行卡清算业务。这是我国扩大金融业对外开放、深化金融供给侧改革的又一具体反映,有利于提高我国支付清算服务水平和人民币国际化,为金融消费者提供多元化和差异化的支付服务。

天津自贸区出现地下钱庄

国家外汇管理局北京外汇管理部近日公布的外汇行政处罚信息(京汇罚〔2020〕8号)显示,天津融展企业管理有限公司(以下简称“天津融展”)存在通过地下钱庄非法买卖外汇的违法违规行为。

上述行为违反了《结汇、售汇及付汇管理规定》(银发〔1996〕210号文印发)第三十二条,根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条,国家外汇管理局北京外汇管理部对其给予警告,处107.54万元人民币罚款。

替代SWIFT,欧洲银行Bank Frick使用稳定币进行跨境转账

欧洲领先的区块链银行Bank Frick正在使用稳定币替代SWIFT进行跨境转账。

自1998年成立以来,Bank Frick正在成为欧洲最著名的区块链银行之一,其为机构客户和加密矿工提供加密货币交易和托管服务。

根据该银行本周发布的消息,其决定使用USDC稳定币来充分利用区块链和加密货币在跨境转账方面的优势。

Bank Frick区块链银行业务负责人Stefan Rauti表示,“通过支持USDC,我们使客户能够基于该代币快速处理美元支付。与传统的SWIFT流程相比,处理时间大大缩短。”

Play Store下架印度数字钱包Mobikwik

近日,谷歌将印度数字支付应用Mobikwik从其应用商店Play Store上下架了,理由是该应用中有一个链接涉嫌给另一款应用Aarogya Setu做广告,而这违反了谷歌的广告政策。

Mobikwik公司的联合创始人兼首席执行官Bipin Preet Singh表示,Mobikwik是应印度央行要求发布这则广告的,同时也是出于对公共健康的考虑。目前已经安装好这款应用的用户仍然可以正常使用。此外,该应用程序在苹果设备上还是可以正常下载的。

M-Pesa接入Visa全球支付系统

路透社1日消息,肯尼亚最大的电信运营商Safaricom与Visa达成协议,将其金融服务平台M-Pesa与Visa的全球支付系统对接。

M-Pesa在非洲的移动支付发展较为迅速,据了解,截止2019年12月,坦桑尼亚通过移动支付系统完成了总计9.5万亿先令(约合41.13亿美元)交易,推动坦桑尼亚向无现金社会前进了一大步。2019年12月,vodcom的M-Pesa于在市场中占有39%份额,排名第一,占交易额的56.21%,交易额为5.3万亿先令(约合22.94亿美元)。

韩国90万张信用卡个人信息遭泄露

韩国信贷金融协会8日表示,据金融保安院调查,韩国约有90万张信用卡信息正在外国网络黑市上非法流通,其中,除有效期到期,补发等情况外,实际可使用的有效信用卡约有41万张。

据确认的加盟店分析结果显示,此次泄露的信用卡信息是韩国引进IC终端机之前通过感染了恶性代码的POS终端等被黑客窃取的。信贷协会方面正在掌握信用卡信息被盗的途径,计划与金融保安院合作对相关加盟店采取保安措施等。此外,协会还计划推进相关信用卡公司对不正当使用事故全额赔偿的方案,最大限度地减少对信用卡持卡人的直接损失。

KiplePay与Visa合作

马来西亚支付公司KiplePay加入了Visa的金融科技快速通道(FinTech Fast Track)计划,以加速其在马来西亚的金融科技业务。KiplePay周四宣布,将发行一种支持Visa的预付卡,并加强其电子钱包服务。这是Visa努力扩大其在马来西亚市场的影响力和服务的举措,也是这家支付巨头的全球战略的一部分。

更新系统后Google Pay无法正常工作

外媒9to5 Google报道,对于新版本的Android,Google Pay有点问题,特别是涉及应用程序中内置的NFC支付解决方案时。这是出于安全考虑,因此,早期版本的Android或安全措施受损的Android版本是无法运行Google Pay的。

IT之家了解到,Google Pay在Android 11 Beta上无法正常运行,至少在此第一个版本中无法正常运行。如果你是第一次尝试设置新设备,则当尝试验证银行卡付款时,该过程将失败。此外,在更新至Android 11 Beta之前,使用已设置Google Pay设备将在短时间内工作,但几个小时后将出现以下通知,表明Google Pay支持已中断。

小米旗下香港虚拟银行开业

6月11日,小米金融旗下的虚拟银行天星银行正式开业。

据悉,天星银行开业初期的业务覆盖活期存款、定期存款以及贷款服务,其中重点推介的是将两万港币以上的活期存款利率提升至年利率3.6%,目前香港传统银行的活期存款利率一般只有0.001%,所以该利息比香港一般活期存款要高出3600倍,甚至高于目前香港市面上的大部分定期存款。

Libra任命瑞士信贷董事为合规负责人

社交媒体巨头Facebook支持的全球稳定币项目Libra任命瑞士信贷董事Sterling Daines为合规负责人。Daines目前担任瑞士信贷的全球金融犯罪合规负责人。此前还在高盛和德勤金融咨询服务公司工作过,曾为包括金融犯罪执法网络(FinCEN)在内的美国政府机构提供咨询服务。

合规工作是Libra协会在过去一段时间中的重点。上月Libra聘请汇丰银行首席法律官Stuart Levey担任首席执行官,还聘请了一位FinCEN董事担任总顾问。

央行打击治理跨境赌博

近日,中国人民银行在京召开会议,专题研究部署打击治理跨境赌博资金链工作。会议通报了今年以来相关工作进展,分析了当前面临的复杂形势,重点对全力推进打击治理跨境赌博金融监管工作、坚决斩断跨境赌博资金链进行再部署、再推动。

人民银行党委委员、副行长范一飞在会上表示,打击治理跨境赌博应强化主体责任,继续按照“谁开户(卡)谁负责”“谁的用户(商户)谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则,严肃问责持牌支付服务主体责任。

央行拟强化支付受理终端管理防范跨境赌博等

6月8日,中国人民银行公布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》),并公开征求意见。

央行直言,随着支付业务的发展和市场环境的变化,支付受理终端及相关业务风险隐患正在逐步暴露,特别是移动受理终端、收款条码正在被跨境赌博等黑灰产业犯罪分子用以转移资金。

潘功胜:探索扩大海南居民个人用汇自主权

国务院新闻办公室于2020年6月8日(星期一)上午10时举行新闻发布会,央行副行长潘功胜在回答提问时表示,随着海南自由贸易港建设的推进,探索扩大海南居民个人用汇自主权。考虑到金融开放政策有很强的外溢性,需要以现有的本外币账户和自由贸易账户为基础,建立资金“电子围网”,构建海南金融对外开放的基础平台。

公安部启用打击治理跨境赌博综合举报平台

6月5日,公安部通告显示,为严厉打击治理跨境赌博违法犯罪活动,方便广大群众举报,打击治理跨境赌博综合举报平台将从即日起启用。

群众可以扫描专用二维码或从公安部政府网站等链接登录dbjb.mps.gov.cn,快捷举报相关线索。同时开通举报邮箱(110 interpol.gov.cn)和传真(010-66261404),欢迎广大群众积极检举。同时鼓励涉赌人员揭发相关违法犯罪,争取依法宽大处理。


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