中国支付清算协会发布《收单外包服务机构备案管理办法(试行)》
移动支付网2020/8/27 16:04:24

8月27日,中国支付清算协会(以下简称协会)发布了《收单外包服务机构备案管理办法(试行)》(以下简称《办法》),《办法》于发布之日起施行。

近年来,在国家产业政策支持下,我国收单市场快速发展,收单机构数量不断增长,市场规模持续扩大,大部分收单机构通过业务外包模式开展收单业务。根据人民银行工作要求,协会组织会员单位建立了收单外包服务机构风险信息共享和动态评级机制,引导收单机构加强收单业务外包管理并取得了一定成效。但随着收单外包服务市场的快速发展,部分外包服务机构存在转包、分包、从事套现和二清以及为跨境赌博等商户提供服务等违法违规行为,扰乱了收单市场秩序。为落实国家关于打击治理跨境赌博、斩断涉赌资金链的工作部署,进一步加强收单外包服务市场规范管理,协会组织会员单位制定了《办法》,启动收单外包服务市场的备案管理工作。

《办法》涵盖了收单外包服务机构的定义、范围、申请备案的条件、备案工作流程和取消备案情形等内容。一是明确了外包机构的定义。收单外包服务机构是指经市场监督管理机构或国家有权机关批准成立,接受收单机构委托,承办收单非核心业务并提供相应服务的机构。二是设定了外包服务机构申请备案的基本条件,包括合法设立、不在外包服务机构黑名单内以及遵守监管和协会的管理要求等。三是明确了外包服务机构备案工作流程,包括申请、审核和公示等主要环节。四是明确了外包服务机构申请备案的时限要求。五是规定了协会取消外包服务机构备案的情形。

《办法》的发布,为外包服务机构备案管理提供了制度保障,进一步完善了行业自律制度体系,丰富了自律管理的“工具箱”,对于打击治理涉赌、涉诈等违法违规行为,规范收单市场秩序,防范收单业务风险具有重要意义。

为配合《办法》的施行,协会组织会员单位开发建设了收单外包服务机构备案管理系统,着力提高备案管理工作的质量和效率。备案系统拟于9月份正式上线,届时外包服务机构可通过系统申请备案。

以下为通知全文:

各有关商业银行、支付机构、清算机构、收单外包服务机构:

为规范收单外包服务市场秩序,持续贯彻落实中国人民银行关于收单外包服务市场管理的相关工作要求,中国支付清算协会(以下简称协会)组织起草了《收单外包服务机构备案管理办法(试行)》(以下简称《办法》),经协会第三届理事会第二次会议审议通过,现予以发布。有关事项通知如下:

一、外包机构备案工作安排

(一)外包机构备案系统试运行

为提高备案工作效率,协会组织建设了收单外包服务机构备案系统(以下简称备案系统),支持收单外包服务机构(以下简称外包机构)自助提交备案申请。为保障备案系统稳健运行,目前系统处于试运行阶段,并将于近期正式上线,正式上线时间另行通知。

(二)外包机构备案要求

备案系统正式上线之日起,外包机构应在拟从事外包业务前或在从事外包业务起30个自然日内,通过系统向协会提出备案申请。协会暂不接受线下提交备案申请材料。

(三)外包机构备案信息公示

外包机构填写信息准确且提交材料符合要求的,协会原则上于外包机构提交备案申请后的20个工作日内完成审核。审核通过的,协会将通过网站等相关渠道予以公示。对于信息真实性、准确性难以判断需要人工辅助审核的,备案审核时间可适当延长,但最长不超过60个工作日。

(四)外包机构备案材料准备

外包机构应根据本《办法》和《收单外包服务机构备案工作常见问题解答》(见协会网站“公告通知”栏目)提前做好备案材料和信息数据准备工作。

二、收单机构应推动合作外包机构积极备案

(一)新增合作外包机构要求

备案系统正式上线后,收单机构新增合作外包机构的,原则上应在已完成备案的外包机构中进行选择。如选择未备案机构的,应要求合作机构在协议签订或实际合作开始后的30个自然日内提出备案申请,并在协议中明确约定备案审核未通过等情形下自动终止合作等相关内容。

(二)稳步推进合作外包机构备案工作

收单机构应指定相关部门负责协调推进合作外包机构备案工作,结合系统正式上线时间,要求合作外包机构按照《办法》要求及时主动向协会申请备案,稳步提高存量合作外包机构完成备案的比例。对于未在协会规定期限内完成备案的外包机构,收单机构应在保证商户服务延续性前提下有序终止收单业务合作。

三、会员单位应加强备案工作宣传解释

收单机构、清算机构应将本通知及时转发合作外包机构。收单机构、清算机构应高度重视,加强备案工作的宣导和解释,对于《办法》发布后出现的问题和突发情况应及时向协会报告。

联系人:郭晓允

联系电话:010-88665173

联系邮箱:rose@pcac.org.cn

附件:收单外包服务机构备案管理办法(试行)

中国支付清算协会

2020年8月27日


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