你曾在网上办理过电话卡吗？近日，有不法分子利用办卡人的身份开卡，成为境外诈骗分子的作案工具。而这也给办卡人带来了重大法律风险。

电信网络诈骗犯罪离不开银行卡、电话卡（简称“两卡”）。组织开办、冒用他人身份开办、非法买卖“两卡”的黑灰产业已成为助长电信网络诈骗犯罪的最大帮凶。

11月26日，记者从广州市公安局获悉，自9月7日“断卡”行动开始以来，截至11月25日，广州警方共核查公安部下发“两卡”线索54批5129条，并积极开展自主侦查，共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人1744名。其中，包括收购贩卖“两卡”人员522名，物流及中转人员22名，行业“内鬼”4名，扩线侦查抓获的上家或同案108名；累计摧毁作案团伙35个，核破案件1228宗；打掉贩卖、中转涉案“两卡”窝点69个，现场缴获涉案银行卡1294张、手机卡668张；联合银行、运营商对上述缴获“两卡”全部予以冻结封停。

涉案物品

经连续打击，目前广州市开户的个人银行卡线索数环比实现了下降，涉案银行卡从9月份日均125张下降至11月日均38张，“两卡”黑灰产业生存空间被极度压缩。

涉案电话卡

近两月，全市电信网络诈骗发案走势明显回落，开展“断卡”行动的整体效果已经得到显现。

今年以来广州排查并关停可疑涉案号码158万个

据了解，当前，全国公安机关联合有关部门正开展“断卡”行动，广州警方按照公安部部署要求，在“断卡”行动中重点打击2类团伙，即电话卡带队、收卡、贩卡团伙和银行卡开卡、带队、收卡、贩卡团伙。重点打击3类人员，即长期专门从事“两卡”收购贩卖人员、与东南亚诈骗团伙等境外团伙直接勾连人员、将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员。

通过打团伙、抓卡头、挖幕后、清“内鬼”行动，广州警方联合银行、运营商冻结封停涉案“两卡”，对相关开户个人、单位等主体实施惩戒，不断掀起打击治理“两卡”的高潮。

10月，广州公安刑警支队在联合黄埔、花都区公安分局核查公安部下发的专案线索工作中发现，黄埔区“某邦劳务公司”(某大型快递企业外包公司)、花都区“广州某益物流有限公司”中，有两个“某某驿站”物流点的两名快递员违规私用自己身份帮人寄递涉案“两卡”。目前，已由反恐部门和市邮政管理部门联合介入调查，将依据《中华人民共和国反恐怖主义法》相关规定，对责任单位和个人等主体进行处罚。

黄埔、增城区一带，警方抓获一个开办、贩卖“两卡”的团伙

据悉，“断卡”行动以来，广州警方更着眼于重点整治涉案“两卡”，积极开展“去存量、控增量”工作。在银行卡方面，根据公安部今年以来下发的涉案银行卡信息，除封停直接涉案的账户外，广州警方联合多家银行对3195个同开户人“套卡”账户进行封停或非柜面功能处理，同时，筛查出今年新开户的3.9万张银行卡进行不收不付处置。

电话卡方面，今年以来联合运营商排查并关停可疑涉案号码158万个。其中，广州移动公司累计关停120万个号码，联通公司累计关停38万个号码。同时，发现涉电诈新开电话卡6330个，均已推送相关运营商封停。

不良信用通信用户个人或单位信息将被公布

目前，广东省公安厅联合人民银行广州分行针对广东省出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人出台惩戒机制，对被惩戒的单位和个人5年内暂停其在广东省内开立的银行账户非柜面业务，以及支付账户的所有业务，不得为其在广东省内新开立账户。

省通管局联合省公安厅联合出台了最新惩戒办法，对不良信用通信用户名下的所有电话号码、固话号码、无线上网卡和物联网卡等通信业务一律先行全部关停。被关停后的用户名，在未经公安机关许可的情况下不得恢复，5年内不得办理通信产品新入网业务，其个人或单位信息也将对向社会公布。

9月底，广州警方在白云区发现一个黑卡窝点

依据上述规定，结合中央、省、市的有关工作部署，广州警方联合金融、通信管理部门分别在全国、全省范围内，对1601名开设涉案银行账户和74名开办涉案电话卡的主体实施了惩戒措施，并将2.8万名开办“两卡”嫌疑人列入管控黑名单。

下一步，除继续全力推进“断卡”行动打击工作外，广州警方还将和银行、运营商紧密合作重点整治“两卡”，做到“不留下一张存量卡，不放过一张新增卡”，同时将继续联合金融、通信管理部门，严格落实国家和省里的有关政策规定，对涉嫌出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人实施惩戒，对开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业“内鬼”公开曝光。

广州警方郑重通告广大市民：

一、非法出售、出租、出借银行账户(卡)、电话卡的行为均涉嫌违法犯罪。

二、即日起至2020年12月31日，曾出售、出租、出借银行账户(卡)、电话卡的个人或单位，要主动前往银行、通信运营商网点注销相关银行账户(卡)、电话卡。

注销后原出售、出租、出借“两卡”的行为，根据情节轻重分别予以处理：情节轻微的，可依法不予追究法律责任；情节严重的，可以依法从轻、减轻或免除处罚。对于在规定期限内不注销、不主动收回开户的个人(单位)，公安机关将依法予以严厉打击。

三、一旦发现他人有买卖银行账户、支付账户和个人电话号码的不法行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作。