【出海周报】SWIFT推出秒级gpi支付服务 义乌外贸商户冻结新发展
移动支付网2020/12/14 9:43:54

《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目,聚焦企业出海、海外市场动态、海外称政策等方面,以简捷的方式,提升读者获取资讯的效率。

SWIFT推出gpi Instant瞬时新服务

SWIFT宣布启动全球首个瞬时跨境支付服务(gpi Instant)。通过该服务,消费者和企业可以通过金融机构实现全天候秒级跨境支付。该服务在英国启动,劳埃德银行集团是全球首家启用该服务的企业。通过劳埃德银行,从世界各地发往英国的汇款在一分钟内即可抵达指定账户,收费和汇率透明,安全性高且遵循合规政策。

gpiInstant服务将SWIFT gpi全球快速跨境支付网络与当地瞬时支付基础设施连接,使银行能够凭借现有的基础设施提供更高效的全天候服务,速度更快,收费透明,并且可以预测最终收款账户何时入账。此次,gpi Instant服务将SWIFT gpi与英国瞬时支付基础设施Faster Payments连接。

上海警方破获一起特大非法经营境外期货案

上海警方近日举行新闻发布会,通报近期侦破的一起特大非法经营境外期货案,涉案金额达700亿元。本案中,沪警方在上海抓获软件开发、非法经营团伙8个,共计90余名犯罪嫌疑人。同时提请中国公安部对中国49个非法经营团伙发起“云端行动”开展跨省打击,涉及全国非法入金(非法投入资金)总额700余亿元。

警方表示,经查,犯罪嫌疑人吴某在网上发现沪市某信息技术有限公司专门研发了一款具备境外期货交易、分仓管理账户、清算提成等功能的交易软件。通过该软件,吴某可以招揽客户从事境外期货投资,进而赚取交易手续费。吴某在不具备经营资质的情况下,伙同他人不断发展下游代理和客户。客户通过该软件每完成一笔交易,吴某团伙便可从中赚取每笔50元左右的交易手续费。截至案发,吴某团伙共发展1000余名客户使用该软件开展境外期货交易,总入金金额达1.29亿元。

中银香港将参与柬埔寨数字支付项目

中国银行(香港)金边分行行长王化斌近日对外表示,金边中行依托集团强大的金融科技实力,早在2016年即推出了中国银行手机银行国际版,成为柬埔寨市场较早推出手机银行的商业银行之一。2018年,金边中行与柬埔寨外交部联手推出eVISA网上支付功能,支持银联、支付宝等多种付款方式支付电子签证费,助力柬埔寨政府的数字政务变革。此外,金边中行还依托中国银行全球网络及清算能力,率先在本地推出GPI汇款、实时到账汇款等国际支付产品。

下一步,金边中行将积极参与由柬埔寨国家银行主导的Bakon电子货币、KHQR等数字支付项目,确保将自身的数字化战略与柬埔寨的金融科技发展高度融合,实现双赢。

Facebook计划明年推出数字货币Diem

据报道,Facebook金融部门“Facebook Financial”主管大卫·马库斯日前表示,希望Facebook支持的数字加密货币“Diem”和数字钱包“Novi”都将于明年正式推出。

马库斯希望监管机构能给Diem和Novi一个机会。他说:“我认为,我们所要求的不只是简单的信任,至少对公众是有利的。”马库斯还称,Facebook本可以“以封闭的方式”打造这种数字加密货币,而且只向WhatsApp和Messenger两款应用的用户开放。

但Facebook并没有这样做,而是组建了“Diem协会”(原Libra协会),初始由Mastercard、Visa、PayPal、eBay、Lyft和Uber等数十家公司组成,负责这款数字加密货币的运营和管理,2019年10月,eBay、Mastercard和Visa等机构陆续推出该协会。

义乌大量外贸账户冻结的背后真相

最近一段时间,义乌外贸圈有很多厂家收到银行账户被冻结的通知。一位在义乌从事小商品外贸的商家告诉新金融记者,半个多月前,他发现自己的账户被异地冻结。“当时我想要取走一位越南客户打过来的近6万元的货款,但发现账户被冻结。我打电话去问,说是经公安局侦查,这笔钱涉嫌电信诈骗。”该商家说,最近一段时间,外贸圈里账户被冻结的不是少数。

为了解决“冻卡”带来的一系列问题,义乌市政府新闻办官方微信公众号和官方微博“义乌发布”发布了一则消息,2020年11月10日,义乌成立银行账户冻结援助中心。援助中心主要负责梳理登记账户冻结信息、宣传引导市场主体规范外贸货款收付行为、为市场主体解冻提供咨询服务、协助向异地公安机关沟通等工作。

新加坡金管局公布数字银行牌照申请结果

近日,新加坡金融管理局宣布由新电信和Grab组成的联合团队以及新加坡冬海集团获得了全面数字银行牌照。预计数字银行将于2022年起在新加坡投入运营。在获得总计两张全面数字银行牌照的企业中,新电信是新加坡最大的国有企业之一,也是新加坡主要的电信服务提供商。Garb是一家立足东南亚市场的出行平台,近年来服务范围已经广泛涉及送餐服务、电子支付等。冬海集团则是一家新加坡本土的互联网公司,业务范围涉及移动支付、游戏和电子商务。

值得关注的是,新加坡金管局还颁发了两张批发数字银行牌照。蚂蚁集团以及中国绿地集团旗下的绿地金融联合香港联易融数字科技和北京中合供销股权投资基金管理公司组成的联合财团各拿下一张。

荷兰反垄断监管机构对Apple Pay展开调查

据报道,荷兰消费者和市场管理局对那些限制接入任何智能手机近场通信系统的制造商展开调查。苹果公司长期以来一直因限制iPhone NFC芯片的访问而受到批评,这使得调查的目标明确。

据彭博社报道,荷兰当局“将调查限制支付应用接入NFC通信是否会降低用户的选择自由”。如果它“确实确定违规,可能会导致罚款等处罚”。但与往常一样,苹果对批评的回应是提醒调查人员和消费者,Apple Pay出于安全考虑限制了对NFC系统的访问。

Apple Pay或即将登陆墨西哥

据外媒报道,Apple Pay计划“很快”在墨西哥首次亮相,并在发布时支持该国最大的一些银行。苹果墨西哥的网页详细介绍了Apple Pay的进展(最早于10月份出现),指出非接触式支付平台Apple Pay将“很快登陆”。

此外,Twitter用户 urielarcia在页面上发现了一些隐藏代码,这些代码表明Apple Pay在发布时将与Banregio、HeyBanco、Inbursa和CitiBanamex兼容。一些零售商也可能在推出时支持,包括百思买、汉堡王、Uber、Rappi和LaComer等。

浙江破获“出口退税”诈骗和地下钱庄非法经营案

出口退税,是国家鼓励出口,降低出口货物的价格,提高本国企业货物在国际市场竞争力的一项惠企举措。然而,以犯罪嫌疑人杨某为首的不法分子却动起歪脑筋,通过设立空壳公司,花钱购买各种虚假资料,并拉拢腐蚀国家机关工作人员,共同实施出口退税诈骗违法犯罪活动。

12月8日,安吉警方召开新闻发布会,通报了“4.15”专案破获情况,截至目前,此案共对34名犯罪嫌疑人采取强制措施(其中逮捕16人、取保18人),共追赃人民币3000万元,查封房产7套,扣押车辆2辆,共计查封、扣押、冻结涉案资金、资产约1.2亿元。

软银旗下日本移动支付PayPay被黑客攻击

软银集团旗下的移动支付PayPay传出被黑,与PayPay合作签约的260万家店铺的银行帐号、信用卡等资料可能已经外流。据《日经》等外电报导,上个月有黑客攻击PayPay管理系统,加盟店业者的姓名、生日、业绩、金融机关资料等资料等恐已外流,资料笔数超过2007万件。

据了解,PayPay的系统设定原本只限内部营业人员才能看到资料,黑客可能是趁使用者进行资料管理的云端服务器更新时,利用PayPay端的权限设定漏洞,于10月18日~12月3日期间进行攻击。

开曼群岛银行发生严重数据泄露

一家开曼群岛离岸银行的备份数据(涵盖5亿美元的投资组合)近日公开暴露,泄露信息包括个人银行业务信息、护照数据甚至在线银行PIN码。

由于使用MicrosoftAzure Blob云服务时发生配置错误,这家开曼群岛投资公司(匿名)已删除多年的备份数据不但没有消失,反而直到事件曝光前都可以在线轻松获得。安全研究人员发现,一个Blob单一URL指向一个庞大的文件数据库,包括个人银行信息、护照数据,甚至是网上银行PIN码。数据泄露事件对于这家标榜匿名和保密的金融公司来说,无疑意味着一场公关灾难。

亚马逊印度公司或不接受现金支付

据了解,或许是受到新冠病毒疫情影响,亚马逊印度公司透露,他们正在考虑暂停接受现金支付,同时鼓励用户使用非接触式支付。该公司在官网发布公告称,疫情期间只能在该平台通过预付费方式订购必需品。

实际上,亚马逊印度公司拟议的支付策略可能与期限Amazon Pay数字支付解决方案有关,他们可能希望进一步推动自己的支付工具发展。此前,亚马逊印度公司已经与该国ICICI银行合作发行了一张联名信用卡,使用这张信用卡的Prime和非Prime客户有机会获得1-5%的现金返还奖励。同时,亚马逊印度公司还积极加入印度国家支付公司推出的数字支付渠道统一支付接口(UPI),但就目前市场表现来看,亚马逊印度公司的数字支付业务依然难以与谷歌的Google Pay和本土电商巨头Flipkart旗下Phonebe相媲美。

CapitalOne终止“高风险的先买后付”相关业务

金融服务提供商CapitalOne表示,已经禁止客户使用其信用卡清算“先买后付”债务(buy-now-pay-later debt),因为此类交易承担着不可接受的风险。该公司是首家与“先买后付”业务划清界限的金融机构。作为美国第三大信用卡公司,它拥有6200万个帐户,并在加拿大和英国还有更多账户。该公司表示,将不再允许进行“被识别为销售点的信用卡贷款交易,无论销售点是哪家放贷机构”。

相对于传统的消费信贷领域而言,这个新兴领域受到的监管审查较少,后者需要进行背景财务审查。目前,“先买后付”在大多数国家不受消费者信贷法的约束。

支付服务商Affirm斥资3.4亿加元收购PayBright

2020年12月3日,美国替代支付服务提供商Affirm宣布以现金加股权的形式收购加拿大同行PayBright。据悉,本次交易总额大约为3.4亿加元,预计于2021年第一季度完成。Affirm成立于2012年,通过灵活的“先买后付”模式为消费者和商家提供了一种全新的支付模式。未来,Affirm有望借助PayBright在加拿大打造的前期优势,进一步扩大加拿大支付市场份额。

Flipkart旗下PhonePe将被剥离为独立实体

印度电子商务巨头Flipkart近日宣布,旗下数字支付平台PhonePe将剥离出来,成为一个独立的实体。实际上,早在2019年3月的时候,PhonePe的董事会就曾提出希望能独立出来,并获得了Flipkart批准。

目前,这家由沃尔玛(Walmart)控股的公司已经采取行动,作为一个独立实体,PhonePe董事会也将由完全不同的董事会成员和投资者组成。新的董事会成立之后,将会为PhonePe提供外部资金支持,以满足PhonePe在未来三到四年时间内的资金需求。不仅如此,PhonePe还将利用本次契机,为员工制定一项员工持股计划(ESOP)。

值得一提的是,沃尔玛曾在去年对PhonePe投资了74.3亿卢比资金,而分拆计划很可能就是从那时开始的。据称沃尔玛已经承诺将对该公司投资总计约5亿美元的资金,而KKR&Co,General Atlantic、老虎全球投资基金、腾讯也有可能会参与投资。


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