【出海周报】中国反洗钱监管涉足跨境 Paytm将上市 Adyen进入日本和阿联酋
移动支付网2021/6/7 17:38:25

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境外也受中国反洗钱监管,《反洗钱法》修订来了

在酝酿多年之后,《反洗钱法》修订有了实质性进展。

6月1日,中国人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》(以下简称“《意见稿》”),总计63条,比2007年1月1日执行《反洗钱法》的37条,增加了近一倍的条例数量。

《意见稿》要求:中华人民共和国境外发生的洗钱和恐怖主义融资活动危害中国国家安全和主权,或者侵犯中国公民、法人和其他组织合法权益,或者扰乱中国金融管理秩序的,可以依照本法有关规定对有关单位和个人进行处理并追究责任。

外汇局再通报10起外汇违规案例

根据《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号)和《中华人民共和国外汇管理条例》(中华人民共和国国务院令第532号),国家外汇管理局加强外汇市场监管,严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为,维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》(中华人民共和国国务院令第711号)等相关规定,现将部分违规典型案例通报如下:

案例1:山东滕州广诚投资有限公司非法买卖外汇案

2019年6月,山东滕州广诚投资有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇6笔,金额合计267.8万美元。

该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条,构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条,处以罚款227.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

印尼最大商业银行BCA大规模发行银联高端卡

银联国际宣布,与印尼最大商业银行BCA合作,在当地大规模发行银联白金信用卡,这也是印尼本地银行首次发行银联高端非接卡产品。此次合作后,东盟10国均有本地主流银行发行了银联卡,银联卡日渐成为东南亚居民日常及跨境消费常用的支付工具。

印尼是东南亚最大经济体,人口、经济规模均居首位。银联国际与本地主流机构积极合作,推动当地超90%的商户受理银联卡,并与金光银行,工行、中行印尼分行等机构合作发行银联卡超百万张。BCA银行是银联国际在当地最大的收单伙伴,此次双方将合作深化至发卡领域,针对本地高净值人群和商旅客推出高端卡产品,持卡人可享跨境交易手续费减免、航空公司最优积分兑换等跨境出行权益。该卡片的发行,有望助力疫情结束后中印两国人员往来的迅速恢复。

亚通与兴业银行联手申请新加坡数字银行牌照

两名知情人士表示,亚通(Axiata Group Bhd)已与兴业银行(RHB Bank Bhd)合作申请数字银行牌照。新加坡国家银行此前要求在6月30日之前提出数字银行申请,并称可能发出至多5张牌照。亚洲各地的监管机构陆续向数字业者开放银行业务,而新冠疫情推动了对数字交易的需求。

亚通拒绝就与兴业银行合作申请数字银行牌照的报道置评,但通过电邮说,将在周三就与该银行的一项重大合作召开新闻发布会。兴业银行也拒绝置评。

交行与CIPS上线跨境人民币跨行支付功能

近日,交通银行财务公司财资管理系统通过与中国人民银行跨境人民币支付系统(CIPS系统)标准收发器的对接,成功上线跨境人民币业务的跨行支付功能模块。鞍钢集团通过交行财资管理系统,其海外子公司成功实现从境外银行账户将人民币资金汇划至集团财务公司在交行的境内人民币结算账户,成为国内首批人民币跨境支付系统直联机构,进一步提升了集团跨境资金支付效率和全球多银行资金管理水平,具有较好的创新示范效应。

苹果要推出“数字货币支付”?

近日苹果公司在其官网上发布了一则广告,招聘业务开发经理,负责领导该公司的替代支付合作关系(Alternative Payments Partnerships),具体职责包括筛选合作伙伴、谈判和完成商业协议以及为苹果的钱包、支付和商务团队推出新项目和功能。

和苹果的大多数招聘信息一样,这份广告并没有提到该职位将从事的具体产品或合作伙伴关系。不过,在对这个职位的关键要求方面,苹果要求候选人具备五年以上在数字钱包、先买后付BNPL、快付或加密货币等替代性支付提供商的工作经验。

印度支付宝Paytm将上市

最新消息显示,印度版“支付宝”Paytm拟IPO,预计将融资30亿美元,有望成为印度有史以来规模最大的IPO。

Paytm是印度第一、全球第三大电子钱包,它的主要投资者包括蚂蚁集团、伯克希尔哈撒韦公司和软银集团等。Paytm此次IPO的目标估值在250亿美元至300亿美元之间。

资料显示,截至2020年6月30日,蚂蚁集团对Paytm母公司One97的持股比例高达30.33%。

中国首个境外人士电子支付便利化工具Su-Pay落地

近日苏州自贸片区召开新闻发布会,发布2021年自贸片区制度创新重点方向和工作安排及“优化营商环境创新行动2021”。会上,江苏自贸区苏州片区综合协调局局长祝欢介绍,国内首个境外人士电子支付便利化工具Su-Pay已在当地正式落地,将优先为日韩短期入境游客提供移动支付服务。

汇丰银行退出美国零售银行业务

汇丰控股宣布,将退出其美国大众市场的零售银行业务,同意出售90家分支机构,以提高盈利能力。根据一份声明,这家总部位于伦敦的银行将保留20至25个分支机构,这些网点将被改造为国际财富中心。该行还将关闭35到40家分支机构。预计这些交易的税前成本为1亿美元。

此举是汇丰将业务更多地转向亚洲的更大计划的一部分,该行还在考虑退出欧洲的现有业务。此前汇丰已宣布计划在全球范围内裁员约3.5万人,以提高利润率。

AppleCard宕机,用户无法付款

苹果公司官网信息显示,其虚拟信用卡Apple Card服务目前处于宕机状态。

苹果在其官网“系统状态”页面称,Apple Card目前处于宕机状态,影响所有Apple Card用户。具体而言,用户可能无法管理其Apple Card,无法付款,也可能无法查看最近的交易。

LGPay将于今年内停止服务

据国外媒体报道,继LG暂停手机业务之后,近日LG官网发布公告,宣布LG Pay将在2021年内逐步停止服务。

据悉,早在2017年,LG就推出了自己的支付服务,与谷歌(Google)和三星(Samsung)的支付应用竞争。2018年,支付服务逐渐扩展到更新的中端设备,直到2019年夏天,支持磁条终端的支付服务才在美国推出。LG支付关闭的具体日期尚未确定,但关停后,那些使用LG支付的用户可以随时切换到谷歌支付。

韩国信用卡公司开始提供开放银行服务

2021年5月31日,韩国金融服务委员会(FSC)宣布,将从即日起允许主要信用卡公司通过移动应用程序提供开放银行服务。新韩银行、韩国国民银行和友利银行的信用卡公司将成为首批提供这一服务的机构,乐天、三星、现代等将于6月至8月相继加入这一行列。韩国“开放银行”服务于2019年12月正式推出,目前已经得到广泛应用。截止2021年5月24日,“开放银行”业务累计吸引用户8020万、注册账户1.446亿个。

以色列证券局成为该国金融科技支付企业监管部门

近日,以色列财政部长宣布采纳该部内部团队于2020年提出的建议,未来由以色列证券局负责监管金融科技领域的支付机构。按照惯例,监督非银行金融机构应该是以色列资本市场、保险和储蓄管理局的职责。但是,鉴于目前不少金融科技机构提出了牌照申请,以及这些企业主要涉及API等创新领域,由以色列证券局负责这一监管任务能够有效提升牌照审核和发放效率,促进市场快速发展。

不过,如果金融科技创企要在以色列开展大规模商业运营活动,则监管责任将被转交给以色列央行,因为这类机构的稳定性对市场影响将显著提高。除此之外,类似谷歌、苹果等公司数字钱包业务的监管责任仍将归属以色列央行,因为其运营方式与信用卡公司类似。

Adyen收单进入日本和阿联酋市场

日前,全球支付平台Adyen宣布在日本推出收单业务。此外,近日,Adyen还在阿联酋推出收单解决方案,通过帮助商户提高授权率,提升客户体验,并提供完整的线上线下整合方案Unified Commerce,支持当地市场蓬勃发展的数字经济。

Adyen是微软、Facebook、欧莱雅、Spotify、Uber和阿里巴巴等全球众多领先企业首选的创新支付平台,并在阿联酋地区内不断发展,客户组合涵盖知名品牌,包括Foodics、Fabergé和HMSHost International。


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