【出海周报】光大进军跨境电商收款 平安银行被罚没188万 756亿地下钱庄案告破
移动支付网2021/10/18 10:07:22

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平安银行被外汇局罚没188万

近日,国家外汇管理局深圳市分局对平安银行发布一张罚单,违反8项规定,决定责令改正、给予警告,处罚款人民币187万元,没收违法所得1.58万元,总计罚没188.58万元。

1.违规办理转口贸易收付汇

2.违规办理个人财产对外转移

3.违规办理个人结售汇业务

4.违规为境外个人购买境内理财产品

5.未按规定进行国际收支统计申报

6.未按照规定报送财务会计报告、统计报告的等资料

7.违反外汇登记管理规定

8.违规开展外汇市场交易

甘肃756亿地下钱庄案告破

外汇管理部门与公安机关日前在甘肃联合破获一起特大地下钱庄案件,涉案金额高达756亿元,沉重打击了地下钱庄犯罪团伙的嚣张气焰。

甘肃省公安厅经侦总队金融知识产权犯罪侦查支队支队长丁延风表示,因为这些人从事这块违法犯罪活动时间比较长,具有很强的反侦查意识,而且这些人手里面用来转移资金的账户都是使用别人的身份办理的一些银行账户,都不是他本人的银行账户。

在经过初步研判后,办案人员发现,线索中涉及的涉案账户多达8000多个,开户网点涉及全国20多个省份。

一般贸易伪报跨境电商贸易,两支付机构卷入走私案

广州市汇聚支付电子科技有限公司、重庆易极付科技有限公司两家支付公司最近卷入了一起走私案,汇聚支付因此被停新增,易极付则被警示在特约商户管理、内部系统控制等方面存在风险隐患。

中国人民银行广州分行办公室关于汇聚支付涉案情况通报的复函证明:对于汇聚支付违反特约商户管理规定等违法违规行为,中国人民银行广州分行已做出行政处罚决定,并采取停止其新增特约商户等行政监管措施。

中国人民银行重庆营业管理部关于反馈易极付涉案件处理情况的函证明:交易系统中同名账户之间的转账是由客户(美乐购)公司自主操作,且输入验证密码,此案件中未发现易极付存在违反支付机构互联网支付相关管理规定的情况,但其在特约商户管理、内部系统控制等方面存在风险隐患。

光大银行将进军跨境电商收款

近日,光大银行对外招标“跨境电商交易服务平台新建项目”。据介绍,随着“一带一路”战略的逐步深化和外贸转型升级进程的加速,国家加快了跨境电商综合试验区的设立,国内跨境电子商务业务迎来了历史性机遇期,跨境资金清算成为目前跨境卖家需求最为迫切的跨境金融服务。同时根据汇发【2019】13号的指导,银行为跨境电子商务经营者提供结售汇及相关资金收付服务有了政策规范和支持。

基于上述业务机会,中国光大银行拟建设跨境电商交易服务平台,采用“境外电商平台+光大银行”直连的模式,为境内跨境电子商务经营者(境内电商卖家)提供开放的跨境电商全球收款服务,提供包括身份认证、店铺授权、海外收款、监管申报/登记、境内收结汇、境内资金划转等一站式全周期的金融解决服务。

蚂蚁Trusple联合WorldFirst推出“外贸宝”

10月13日,蚂蚁集团副总裁蒋国飞介绍,Trusple平台是蚂蚁集团旗下跨境履约及金融服务解决方案平台,该平台最大的特点是创新使用区块链技术解决跨境贸易的信用难题。在去年9月正式推出之后,该平台已经与来自13个国家和地区的41家贸易生态伙伴达成合作,服务了大量中小跨境商家。

蒋国飞在会上透露,为了给跨境小商家更多的交易服务选择,Trusple在近期已经针对全球买卖家进行服务升级,联合跨境支付品牌万里汇(WorldFirst)推出“外贸宝”,在原有的银行直连方式外,新增信用卡和借记卡支付,支持多币种交易,商家支付操作更高效便捷,费率更低。这意味着该平台将惠及更多跨境商家,降低商家在跨境贸易中的支付时间和交易成本。

境外端开户+CNH结汇+跨境易支付,建行为横琴粤澳推新品

中国建设银行横琴分行与中国建设银行澳门分行合作,成功推出创新产品“跨境优支付”,并于9月17日成功落地首笔业务,以实际行动献礼横琴粤澳深度合作区揭牌成立。

据了解,“跨境优支付”产品是建行横琴分行通过与建行澳门分行联动,向客户推出“境外端开户+CNH结汇+跨境易支付”的创新组合服务。对于有跨境收汇需求且境外汇款人为港澳地区注册的公司客户,建行横琴分行联系建行澳门分行为境外汇款人开立多币种账户和开通“跨境易支付”境外线上支付业务,境内收款人在建行横琴分行开通“跨境易支付”境内线上支付业务,客户可通知境外付款人在建行澳门分行办理结汇后通过“跨境易支付”产品付款给境内收款人。

交通银行搭建间接参与银企“双版”跨境金融支付场景

近日,交通银行无锡分行成功为某金融机构上线了本地区首单CIPS标准收发器间参版业务。这是该行继成功为企业客户上线首单CIPS标准收发器后,首个同时成功搭建间接参与银行版和企业版跨境金融支付场景的金融机构,对于进一步推进无锡地区跨境人民币结算便利化将起到示范作用。

据了解,此次交通银行无锡分行成功搭建间接参与银行版和企业版跨境金融支付场景后,具有集中对账、支付追踪、跨境人民币业务一体化处理等功能,能够大幅提升跨境支付效率,且付款过程实时可视,是企业加快资金周转、降低财务成本的有力帮手,也为交通银行无锡分行更好地服务实体经济创造了条件。

澳洲将推出新eQR支付平台

支付供应商Eftpos将在圣诞节前推出新的结账方式,消费者很快就能通过扫描二维码来付款了。澳洲联邦银行及国民银行,以及超市巨头Coles和Woolworths已经与Eftpos合作,推出新的eQR支付平台。该平台类似于2007年推出的“轻触即付”,预计将大大改变澳洲的支付市场格局。

Eftpos首席执行官StephenBenton称,鉴于购物者对二维码非常熟悉,预计新的支付方式会被迅速接受。

越南:Mobile Money试行两年将在全国范围内试点

越南国家银行副行长陶明秀表示,Mobile Money试行期为两年,并将在全国范围内试开展。目前,越南移动用户近1.25亿户,而拥有银行账户的成年人比例仅为64%。Mobile Money有望使基本服务支付方式发生巨大变化。

国家银行表示,Mobile Money基本上是针对山区、偏远地区、农村地区的没有银行账户也未能接近现代支付服务的客户。在当前疫情形势复杂的背景下,这项服务将增添无现金支付渠道。已有3家企业注册参加试开展Mobile Money服务,包括越南军队电信-工业集团、越南邮电集团和MobiFone电信总公司。

沙特所有“先买后付”企业都必须获得官方许可

沙特中央银行SAMA正式宣布,沙特阿拉伯的所有“先买后付”企业都必须获得中央银行(SAMA)的许可,否则将面临法律诉讼。

该银行在一份声明中表示,必须在提供延期付款活动之前获得该许可。之前未做申请的企业需要在12月4日之前申请许可证,或在此日期停止提供这种金融服务。

传Paytm寻求200亿-220亿美元估值

印度移动支付巨头Paytm正与阿布扎比主权财富基金、新加坡政府投资公司、贝莱德、野村进行谈判,以选定印度IPO锚定投资者。根据初始投资者反馈,Paytm将寻求200亿-220亿美元左右的估值。

渣打银行向“先买后付”平台Atome注资5亿美元

渣打银行(Standard Chartered)向金融科技公司Atome Financial注资5亿美元(6亿8000万新元),在亚洲发展金融科技业务。

Atome Financial将把渣打银行提供的资金用于扩大商家网络以面向更多消费者,以及改善业务的计划。Atome Financial也会提供更多创新金融服务,方便客户通过移动设备使用。

双方合作初期的计划包括接下来几个月内在印尼、马来西亚、新加坡和越南推出“先买后付”服务,接着还会推出数码贷款产品。

Mobikwik获准在IPO中筹集2.55亿美元

10月9日消息,数字支付平台Mobikwik已获得资本市场监管机构印度证券交易委员会(Sebi)的批准,其首次公开募股(IPO)规模为2.55亿美元。Mobikwik预计将在排灯节(11月4日)前启动其IPO,并可能获得10亿美元的估值。Mobikwik在4月的上一轮融资中的最后估值约为7亿美元,提交公开市场上市的IPO文件草案时,其估值为10亿美元。

谷歌进军银行业务遇阻Google Pay高管离职

谷歌近几年来一直在寻求进入个人银行业务。谷歌在2020年曾表示,将与花旗集团和斯坦福联邦信贷联盟合作,从2021年开始允许用户通过其Google Pay应用程序开设银行账户。当时,谷歌表示将提供一项名为“Plex”的服务,为用户提供没有月费、透支费或最低余额要求的储蓄账户。

报道称,谷歌错过了该项目的许多最后期限,此外监督该项目的Google Pay高管离职也导致其计划开始倒闭。

日本瑞穗银行再现系统故障今年第8次出现故障

瑞穗银行9月30日发布消息称,387笔外汇交易的汇款处理因系统故障出现了延迟。其中309笔预计能在30日处理,剩余78笔或延至10月1日。报道称,瑞穗银行表示,1日的业务无碍。这是今年第8次出现故障。该银行9月22日刚因系统故障频发,被正实施检查的日本金融厅下达业务整改命令这一行政处分。金融厅称“首先将努力掌握现状”,已要求瑞穗银行基于《银行法》报告。

据悉,瑞穗银行2月到9月上旬共发生了7次对顾客造成影响的系统故障。2月接连发生工作中的自动存取款机(ATM)停用使得现金卡和存折被吞的故障。3月因机器故障,外汇汇款延迟。


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