【出海周报】外汇局出明年工作重点 打击跨境走私出新规 印尼加强金融科技监管
移动支付网2021/12/20 16:28:29

《出海周报》是移动支付网打造的金融科技、移动支付出海一周重要资讯栏目,聚焦企业出海、海外市场动态、海外监管政策等方面,以简捷的方式,提升读者获取资讯的效率。

五部门联合发文打击跨境走私

近一时期来,粤港澳海上跨境走私冻品等犯罪频发,严重破坏海关监管秩序和正常贸易秩序。走私冻品存在疫情传播风险,严重危害公共卫生安全和食品安全。走私犯罪分子为实施犯罪或逃避追缉,采取暴力抗拒执法,驾驶改装船舶高速行驶冲撞等方式,严重威胁海上正常航行安全。

为准确适用法律,严厉打击粤港澳海上跨境走私,最高人民法院、最高人民检察院、海关总署、公安部、中国海警局联合制定了《关于打击粤港澳海上跨境走私犯罪适用法律若干问题的指导意见》。

外汇局明年工作重点:扩大外汇业务便利化试点

12月13日,国家外汇管理局党组书记、局长潘功胜主持召开党组(扩大)会议,传达学习中央经济工作会议精神,研究部署贯彻落实措施。会议提出,扩大外汇业务便利化试点,完善跨境金融区块链服务平台;完善直接投资准入前国民待遇加负面清单管理;完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架,加强跨境资金流动监测预警,以“零容忍”态度严厉打击外汇领域违法违规行为。

银联首次在境外推出手机POS产品

银联国际宣布,首次在境外推出手机POS产品,支持小微商户“低成本、零改造”将智能手机转变为POS终端,一次性开通受理拍卡、“挥”手机、扫码等多类银联支付服务。香港金融科技公司瑞柏科技、马来西亚金融集团大马银行及支付公司Soft Space成为首批合作机构,率先为旗下商户提供该服务。

此次银联国际推出的手机POS产品,将进一步降低商家的受理门槛。商户无需配套额外硬件配备,只需通过手机下载指定APP,在线完成注册、审核,即可完成开通。

港澳版“云闪付”推出港康码服务便利大湾区人员往来

银联国际宣布,港澳版“云闪付”推出香港健康码服务,香港居民可便捷申领,助力大湾区通关后人员往来畅顺。随着港康码上线,“云闪付”已汇集内地、港澳、国际版等各版本健康码,支持刚需跨境人员用一个APP即可亮码通行各地。

香港政府上周推出港康码,作为未来居民赴内地及澳门的“健康凭证”。银联凭借在健康码领域的技术经验,迅速在港澳版“云闪付”推出该服务。香港用户在首页快速登陆申请页面,填写资料完成注册,即可申领。未来该服务将向内地及澳门居民开放。

民生银行上线跨境汇款全额到账功能

日前,民生银行通过与SWIFT组织和境外代理行的密切合作,上线跨境汇款系列产品“民生环球速汇”对公跨境外汇汇款全额到账新功能,成为亚太地区首家实现汇款全额到账功能的银行。

全额到账对于境内汇款来说似乎理所当然,但对于跨境汇款而言却一直是个难题。据业内人士介绍,一笔跨境汇款往往涉及多家中间银行,每家中间行通常都要收取金额不等的费用,收款人的账户行入账时大多还要收取一笔入账费,收款人最终收到的款项与汇款人汇出的款项之间通常产生一定的差额。特别是对于小额汇款而言,银行扣费相对于汇款本金的比例会更大,收款人对于全额到账的需求更为迫切。另外,根据美国当地银行的操作习惯,如使用传统的汇款方式,汇往美国本土的汇款一般无法满足客户全额到账的汇款要求。

英国国民西敏寺银行被罚2.65亿英镑

英国的国民西敏寺银行(NatWest)因未能阻止近4亿英镑的洗钱,遭英国法院罚款2.65亿英镑(约3.5亿美元),为英国反洗钱条例2007年生效以来首宗的反洗钱罚款刑事案件。

英国金融行为监督局(FCA)表示,有一客户在NatWest银行的50多个分行存入数亿英镑,至少有一家分行获得4000万英镑。而NatWest未能采取有效行动防堵不寻常的活动。

澳大利亚提出支付系统改革计划

近日,澳大利亚政府提出了旨在推进支付系统现代化的改革方案。改革措施包括:适应新生代支付系统,如数字钱包;为加密交易引入牌照制度;为代表客户持有加密资产的公司引入托管或存储机制;分析央行零售数字货币在澳大利亚的可行性;研究分布式自治组织的潜力以及如何将其纳入本国的法律和金融监管框架。此外,改革方案中还提到,政府承诺将在2022年完成某些与支付及加密技术相关的具体目标。

打击跨境赌博,重庆端掉50个支付平台

12月13日,封面新闻从重庆市打击治理跨境赌博工作新闻发布会了解到,去年9月以来,重庆警方共立案903件,抓获并采取强制措施3516人,移送起诉犯罪嫌疑人2904人。

重庆市公安局党委副书记、常务副局长袁勤华表示,截至目前,重庆全市共立案903件,抓获并采取强制措施3516人,移送起诉犯罪嫌疑人2904人,打掉网络赌博平台124个,支付平台50个,跑分平台11个,推广平台12个,打击其他衍生的犯罪案件204起。

亚马逊与英国巴克莱银行合作推出分期付款服务

据外媒报道,亚马逊正在与英国第二大银行巴克莱银行合作开设新账户,支持英国亚马逊买家使用分期付款服务。该计划称为“巴克莱分期付款”,旨在帮助客户在amazon.co.uk上以更灵活的付款方式购买。根据亚马逊发布的消息,用户可以在亚马逊结账时从多个计划中进行选择,填写在线申请,并从巴克莱银行获得是否获得批准的回复。分期付款期数支持3个月到48个月,支持每月自动还款。

菲律宾两大银行遭黑客入侵 部分客户存款被盗

据菲律宾《世界日报》报道,菲律宾中央银行行长陆诺表示,央行正在监控社群媒体用户投诉银行帐户遭黑客入侵事件激增的现象,并与消费者银行合作,以补偿等方法解决问题。

陆诺说,央行正和菲律宾最大的银行金融银行(BDO)和友联银行(Unionbank of the Philippines,UBP)合作,采取包括偿还款项在内的补救措施。上周末,菲律宾社交媒体上突然盛传金融银行一些客户的存款被黑客盗取,有报道称,这些钱被转移到友联银行的一些账户上并用以购买虚拟货币。

亚马逊墨西哥站支持Up SíVale、Edenred卡券付款方式

12月17日消息,据外媒报道,近日,亚马逊墨西哥站宣布,允许消费者在购买食品时使用两家金融支付公司UpSíVale和Edenred的优惠卡券进行支付。据报道,UpSíVale和Edenred共推出了500多万张优惠卡券,适用于亚马逊上数千种产品,但酒类除外,这些物品需要使用信用卡、借记卡或组合卡券进行付款。目前亚马逊已在墨西哥7个城市提供当日达服务,并在其他55个地点提供次日达服务。

法国央行成功完成央行数字货币实验计划的第一阶段

12月16日,法兰西银行(法国央行)官网宣布,已成功完成了其中央银行数字货币(CBDC)银行间结算计划的最后一次试验,该计划于2020年3月启动。最后的实验是与汇丰银行领导的一组私人参与者联合进行的。

实验包括在区块链上发行数字债券,并通过CBDC结算进行认购。该实验成功地测试了数字资产的端到端交易生命周期。所有这些操作都是与汇丰银行及其技术合作伙伴IBM共同进行的,IBM是专门为此实验建立的参与者小组的成员。法兰西银行将继续其CBDC实验计划,第二部分将主要用于跨境交易。

印尼政府与国会将颁布金融科技法律加强监管

金融科技(fintech)的快速发展催生了强大的法律保护伞,以尽量减少使用金融科技带来的各种负面影响。

印度尼西亚财政部长丝莉·慕利亚妮(Sri Mulyani Indrawati)表示,金融科技在支持中小微型企业的发展方面发挥着非常重要的作用。金融科技可以成为中小微型企业的替代资金来源,因为贷款申请程序简短、简单且容易。

该法案将包含金融科技的定义和范围、提供金融科技的法律实体、金融科技的监管和监督、金融科技协会的许可以及消费者保护。此外,还将提议把金融科技一词改为金融领域的技术创新,以便它可以涵盖相当广泛的行业内的活动。

Worldline与电商平台Joom合作开发俄罗斯支付市场

欧洲支付公司Worldline日前宣布已与社交电子商务平台Joom合作,后者将为其客户提供进入俄罗斯市场的渠道。此次合作将简化支付模式,欧洲在线企业和俄罗斯客户都将受益。


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