香港金管局将首次使用银行数据,试行应用反洗钱监管科技工具
移动支付网 2022/11/2 11:59:31

香港金管局公布多项新举措,推动香港的金融科技发展,包括傀儡户口网络分析、绿色债券代币化、反洗钱合规科技实验室(AMLabs)、央行数字货币、跨境金融科技合作、人才发展等。

金管局公布,将会首次使用来自多家银行的详细数据,试行应用反洗钱监管科技工具,以探讨对傀儡户口的网络分析如何能帮助了解银行体系中的风险变化和转移,以防范银行户口被利用作欺诈,及保障客户避免受到金融罪行所招致的损失。

金管局与国际结算银行创新枢纽辖下香港中心于上年完成Genesis项目后,试验在香港发行代币化绿色债券,测试利用分布式分类帐技术在香港发行债券。

同时,金管局全面实施“金融科技2025”策略,在反洗钱合规科技、央行数字货币、数据、跨境金融科技合作、人才发展和资金援助方面,均取得重大进展:

另外,过去一年金管局已成功与数码港合办两次AMLab。10家参与银行联同科技公司和数据专家探讨了网络分析、门槛较低及容易落实的科技。

较早前发布的报告阐述了mBridge项目的试行成果及所得。而在零售层面,金管局于今年9月就“数字港元”发表政策立场文件后,已按文件所载就将来有可能发行“数字港元”采取三轨道方式展开了准备工作。

“商业数据通”于今年10月正式推出,参与银行于项目试行期间合共已批出超过900宗中小企贷款,总额逾18亿港元。一个探讨运用于企业身份支持“商业数据通”客户授权流程可行性的概念验证目前亦正在进行。

金管局指出,两个项目已于大湾区金融科技测试工具完成测试,分别涉及中港跨境帐户增值及跨境电子预约开户。尚有一连串项目正等待进行试验,相关的用例包括跨境帐户对接及遥距开户。

金管局提到,“金融科技先锋联网”计划于今年9月正式推出,获约80名硕士生、超过30名业界导师、逾30家银行及储值支付工具营运商参与。

为提升金融科技监管沙盒,金管局与数码港合作推出沙盒3.1试验计划,设立新的资助途径,协助成功完成数码港“拍住上”金融科技概念验证测试资助计划的项目进一步商业化,以及推动其广泛应用。


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