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涉嫌违反印度“外汇管理法”，小米超6.7亿美元出事

印度打击金融犯罪机构在调查框架内向小米印度分公司、公司负责人及三家银行发出正式通知，指控他们涉嫌违反印度“外汇管理法”。

根据调查，中国智能手机制造商——小米公司向外国组织非法转移资金。通知根据“外汇管理法”发布，涉及555.1亿印度卢比（约合6.732亿美元）的资金转移。

除小米技术印度私人有限公司（Xiaomi Technology India Private Limited）、小米印度分公司以外，通知还发送给小米科技印度首席财务官Sameer B.S.Rao、前董事总经理Manu Kumar Jain以及花旗银行、汇丰银行和德意志银行。

广州发布金融新规：支持拓展FT账户体系功能和应用

近日，广州市政府发布《推动广州金融开放创新实施方案》（以下简称《方案》），其中多条涉及跨境金融。

《方案》表示，促进跨境投融资便利化。支持南沙拓展自由贸易（FT）账户体系功能和应用，探索开展跨境并购、融资等多样化跨境投融资业务创新，争取在跨境资金管理、人民币国际化、资本项目可兑换等方面先行先试。支持深化南沙国家跨境贸易投资高水平开放试点，开展外汇管理改革，支持高新技术和“专精特新”企业在一定额度内自主借用外债，符合条件的企业自主选择跨境投融资币种，外商投资企业境内再投资免于登记。推动市属国企在南沙设立企业实体，承担市属国企跨境结算中心职能，拓宽企业跨境投融资渠道。支持发展新型离岸国际贸易，推动跨境资金结算实现本外币一体化管理。

寻汇SUNRATE获新加坡CMS牌照

近日，寻汇SUNRATE已正式获得新加坡金融管理局(MAS)原则性批准的资本市场服务许可(CMS牌照)，将以总部新加坡为中心，开启全新产品战略版图。

寻汇SUNRATE将通过提供场外衍生品交易（OTC Derivatives）服务，为企业打造更多元化的风险管理与财资管理产品，依托多年的B2B支付经验和创新研发的TreasuryOS、RiskOS等财资管理SaaS化工具，寻汇SUNRATE将进一步助力企业实现更多增长。

湖南发布“金八条”：优化跨境电商资金收付服务

近日，中国人民银行长沙中心支行联合省地方金融监管局、湖南银保监局、湖南证监局、国家外汇管理局湖南省分局印发了《关于强化金融支持打好湖南省“发展六仗”工作的通知》（以下简称《通知》），明确八条支持措施（简称“金八条”），引导全省金融机构进一步提升金融服务质效，全力支持湖南打好“发展六仗”，助力经济高质量发展。

《通知》要求加大对扩内需稳增长的金融支持。在重大项目建设方面，及时跟进省内重大基础设施、“万千百”工程项目等重点，优化审批服务流程，加大信贷投放，鼓励股权、债券等多种载体提供中长期资金支持。在促进消费方面，加大对不同场景消费的金融支持力度，推动农村消费扩容升级，深入开展数字人民币消费节主题活动。在稳外贸方面，完善外汇衍生品和跨境人民币业务，落实优质企业贸易外汇收支便利化政策，支持高新技术和“专精特新”外贸企业纳入跨境融资便利化试点，优化跨境电商资金收付服务。

NRA账户结算资金购买大额存单深圳中行落地“金融支持前海30条”

近日，中国银行深圳市分行（以下简称“深圳中行”）在中国人民银行深圳市中心支行、深圳市前海深港现代服务业合作区管理局的指导下，成功落地首笔境外企业跨境投融资业务，支持企业使用人民币NRA账户结算资金购买大额存单。

据了解，该业务是深圳中行落实“金融支持前海30条”相关政策的又一创新举措。

本次项目落地的企业为YLG(HK)，是在前海合作区内银行开立人民币NRA账户的一家香港企业，该企业生产基地位于境内，重点销售终端市场为欧美、亚洲等地区，日常收付主要通过人民币NRA账户进行结算，并有部分资金沉淀于账户上。

银联国际与马来西亚支付转接网络PayNet合作推动跨境二维码支付互联互通

6月14日，银联国际宣布与马来西亚支付转接网络Payments Network（以下简称PayNet）签署合作框架协议。双方约定推动跨境二维码支付互联互通，2023年内，实现境内和港澳版云闪付App、境内接入“云闪付网络支付平台”的商业银行App在马来西亚二维码商户全面受理，下一步还将推动境内外其他银联标准钱包支持在马来西亚二维码商户的支付功能，并实现马来西亚用户使用的钱包产品在全球银联二维码商户使用。中国银联总裁兼银联国际董事长蔡剑波、PayNet首席执行官Farhan Ahmad视频参加签约仪式。

海关总署发布16条支持跨境新业态

6月12日，海关总署在海关职责范围内，推出了优化营商环境16条，在这个16条中，服务外贸创新发展措施不少，主要体现为“三个更好”。

第一，更好支持新业态持续健康发展。聚焦企业的需求，有序开展跨境电商海关监管综合改革，提升跨境电商网购保税进出口监管标准化水平。针对企业退货的痛点，优化跨境电商商品进出口退货措施，完善升级退货中心仓功能，试点开展跨境电商网购保税零售进口跨关区退货模式，研究扩大跨境电商一般出口商品跨关区退货试点，解决企业退货难题。另外，大力支持保税维修新业态发展，拓展保税维修业务范围，比如，允许综合保税区内企业开展本集团国内自产产品的保税维修业务。

国新办中非经贸合作发布会：开展对非小币种跨境业务试点

6月13日，国新办举行第三届中非经贸博览会及中非经贸合作发布会，其中提及多个湖南与非洲之间金融支付、跨境电商相关内容。

在投资驱动工程项下，中国新增对非洲直接投资超过50亿美元，中方已向非洲金融机构提供超过40亿美元授信额度，中非民间投资促进平台、中非跨境人民币中心正式设立。

在湖南与非洲的贸易方面，湖南省人民政府副省长周海兵介绍，湖南大力发展市场采购贸易，推进在非建设海外仓、集货仓体系，支持跨境电商企业布局非洲。

跨境支付公司Thunes在北京成立大中华区总部

6月15日，全球B2B支付基础设施平台Thunes在京成立大中华区总部——易付达网络技术服务(中国)有限公司（简称Thunes中国）在丽泽金融商务区开业。

据了解，Thunes是一家为企业和金融机构提供全场景跨境支付服务的B2B公司，总部位于新加坡，目前为130个国家和地区的客户提供更为快捷、透明和低成本的支付解决方案。通过简单的单一系统对接，平台可让消费者和企业在世界任何角落付款和收款。Thunes提供四种支付解决方案，包括P2P汇款处理，企业大额支付，B2B支付和数字支付服务。每天处理订单超300000笔，每年处理订单金额超过30亿美元。

消息称阿里巴巴将推出欧洲版天猫平台

据外媒消息，阿里巴巴集团总裁迈克尔·埃文斯当地时间6月16日在巴黎举行的一个技术会议上表示，将把欧洲作为在中国以外建立本地业务和在线平台的首要目的地。

“我们未来将更加关注建立本地业务，所以你会看到在中国的天猫也在欧洲出现。”埃文斯说，“我们已经在西班牙开始了一个试点项目，并将在整个欧洲推广。”

泰国汇商银行关停网银，全面转向App

泰国汇商银行宣布将关停网页版在线服务平台，今后汇商在线业务全部通过移动平台端完成。据悉，网银停服时间为2023年7月14日晚上21.00分。这是该行全面转向智能手机运用超级平台“SCB EASY App”的最新举措。汇商银行也是泰国外卖配送市场重要参与者之一。

印尼专家：金管局需加强对P2P金融科技公司的监管

印尼政策研究中心（CIPS）研究家Amira Husna Natanegara称，金融服务管理局（OJK）必须对点对点借贷金融科技公司（P2P Fintech lending）提高监督来降低违约风险。6月14日，Amira在雅加达的一封官方声明中说：“金融服务管理局必需对出现不良贷款比率问题的平台提高监督并给予制裁”。2022年12月份金融服务管理局已让21家公司提交并实施改善不良贷款顺利的行动计划。

金砖国家计划在“金砖支付（BRICS Pay）”框架内试验本币结算

金砖国家工商理事会俄方金融服务工作组主席瓦列里·别利亚科夫表示，金砖国家成员国计划在“金砖支付（BRICS Pay）”系统框架下在成员国间进行使用本币结算的试验。

此前，金砖国家成员国启动了创建一个统一的“金砖支付（BRICS Pay）”系统，作为成员国间零售支付和转账的通用平台开发的一部分。金砖国家汇集了巴西、俄罗斯、印度、中国和南非。

Visa宣布推出非洲金融科技加速器计划

6月15日，Visa宣布推出新的Visa非洲金融科技加速器计划，以通过资助专长、人脉、技术和投资，帮助非洲不断发展壮大的初创企业。这项举措由Visa执行董事长Alfred F.Kelly Jr.在摩洛哥马拉喀什举行的彭博非洲新经济门户大会上宣布。

Visa非洲金融科技加速器计划将每年支持不超过40家初创企业，通过为期三个月的密集学习项目来加速和成长，重点为企业成长和辅导领域。此项目完成后，Visa计划通过为精选的参与企业提供资本投资，以支持金融科技的成长，同时通过Visa的技术和能力来加速商业化。

PayPal中国区CEO邱寒：旅行跨境支付增长超50%

近日，PayPal（贝宝）全球高级副总监兼中国区首席执行官邱寒接受采访时透露，PayPal 2022年的相关调研显示，意大利、西班牙、墨西哥、巴西、新加坡等市场有超过70%以上参与调研的消费者会选择跨境网购。从跨境电商和跨境支付的全球市场上看，欧美发达经济体仍然是主要市场。

此外，PayPal中国商户跨境交易数据显示，过去一年跨境支付增长最高的欧洲成熟市场前三位分别是德国、西班牙和法国。而从跨境电商和跨境支付的交易品类上看，海外消费者最喜欢从中国商家购买的品类是时尚类和电子类产品。后疫情时代，旅游行业复苏最快，与旅行相关的跨境支付增长超50%。

韩国：去年信用卡人均持卡量4.4张

6月13日，受疫情和经济低迷影响，韩国人信用卡持卡量去年增至人均4.4张，创2012年以来新高。

韩国信贷金融协会6月13日表示，2022年底韩国信用卡总数为1.2417亿张，较2021年（1.1769亿张）增加648万张，创下历史最高纪录。韩国信用卡总数在2011年（1.2214亿张）达到峰值，2014年（9232万张）跌破1亿大关。此后从2018年（1.0506亿张）起逐年递增，2019年为1.1098亿张，2020年为1.1373亿张。

阿联酋全力打击洗钱、网络犯罪以及诈骗等

2023年6月12日，迪拜法院针对一起涉及30名成员的犯罪团伙以及七家公司的在线诈骗案作出判决，认定其在对个人和公司的网络骗局中洗钱及挪用共计3200万阿联酋迪拉姆。

这个由30名成员组成的团伙被合计判处96年的监禁，服刑结束后，他们将被驱逐出境。法院命令被告人共同支付超过3200万阿联酋迪拉姆的罚金。

意大利税务局将调查使用刷卡POS机商家的逃税情况

近日，意大利税务局即将展开新的税务监控阶段，使用刷卡POS机的纳税人和信用卡使用者们最终都成为意大利税务机关的管控目标。

税务局查税人员在一系列信件中发现了在纳税申报表中的异常情况，这些信件涉及通过将申报的数据与税务局数据库中可用的数据进行比较，从而发现遗漏或逃税行为。为此，意大利税务局通过合规性对POS机使用商家和信用卡持卡人申报的信用额度进行检查。

工行新加坡分行完成全国首单以人民币结算进口液化天然气跨境支付

6月9日，在中国工商银行总行的指导下，工商银行新加坡分行助力全国首单以人民币结算的进口液化天然气交易成功完成跨境支付，标志着中国在油气贸易领域的跨境人民币结算交易探索迈出实质性一步，为中国金融业的高水平对外开放注入了新的活力和动力，彰显了工商银行在人民币清算结算和全球服务网络领域的引领地位。

瑞士央行：现金交易占比下降，移动支付暴增

据彭博报导，瑞士央行数据显示，去年瑞士消费者以瑞郎现金结算交易的占比为36%，低于2020年新冠疫情期间的43%，更远低于2017年的70%。去年以签帐金融卡结帐的占比为33%，信用卡和移动支付各占13%和11%。

瑞士人向来喜欢现金，每位瑞士居民平均持有相当于1万1824美元的纸钞和硬币，居国际清算银行（BIS）统计经济体之冠。公民团体瑞士自由运动组织（FBS）搜集超过13万份连署，要求将实体货币的存在写入宪法。