1月3日，国家金融监督管理总局宁波监管局发布的多个罚单显示，宁波鄞州农商银行因互联网贷款等违法违规事由，被罚560万元，多个相关责任人被处以警告。

其违法违规事由包括：异地非持牌机构整改不到位、违规开展互联网贷款业务、违规跨区域开展信贷业务、贷款“三查”不尽职、个人贷款管理不严且个贷资金流入限制性领域、违规转嫁经营成本、员工行为管理薄弱、信贷资产风险分类不真实、数据治理薄弱且监管统计数据存在较多差错、并购贷款管理严重不审慎、绿色信贷政策执行不到位、信用卡汽车分期业务不规范。

此外，时任宁波鄞州农商银行行长仇坤、公司业务部总经理沈璐、人力资源部总经理邓伟分别因对“非持牌机构整改不到位、违规开展互联网贷款业务、违规跨区域开展信贷业务、信贷资产风险分类不真实、数据治理薄弱且监管统计数据存在较多差错”、“法人物业贷款经营管理粗放、违规转嫁经营成本、非现场监管1104报表数据填报不准确”、“员工管理薄弱”等违法违规行为负有主要领导责任，被处以警告。

事实上，2023年，已经有多家银行因为互联网贷款等违规被罚，多为双罚。

9月，北京中关村银行因“合作业务管控不到位、互联网贷款业务经营区域不符合监管规定、互联网贷款业务授信额度及期限不符合监管规定、互联网贷款贷后管控缺失”等违法违规事实，被责令改正，并被罚130万元。

7月，青岛银行因“互联网贷款信息披露不规范、夸大营销”等事由被罚52万元，相关责任人被处以警告。

4月，龙江银行因互联网贷款多项违规事由，被罚款585万元，相关责任人1人被警告、4人被警告并罚款5到10万元。

2月，烟台银行因“互联网贷款业务严重违反审慎经营规则”被罚35万元，主要负责人被罚5万元。

1月，宁波银行因“违规开展异地互联网贷款业务、互联网贷款业务整改不到位、资信见证业务开展不审慎、资信见证业务整改不到位、贷款‘三查’不尽职、新产品管理不严格”等被罚220万元，相关责任人被处以被警告。

值得注意的是，此次宁波鄞州农商银行的罚单明确提及“违规跨区域开展信贷业务”、“个贷资金流入限制性领域”，2023年9月北京中关村银行的罚单也明确提及“互联网贷款业务经营区域不符合监管规定”。这些罚单背后，区域性银行需要更加关注互联网贷款的区域限制，在合规前提下开展业务。

据《银行科技研究社》了解，2020年7月17日，原银保监会发布《商业银行互联网贷款管理暂行办法》（下称“《办法》”），对互联网贷款业务提出一系列监管要求，自公布之日起施行，给予2年的整改过渡期，即2022年7月17日。

2021年2月19日，银保监会发布《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》（下称“《通知》”），进一步细化审慎监管要求、统一监管标准。《通知》的要求主要包括：3个定量指标（出资比例、集中度、限额）、风险控制、跨区域经营。

《通知》要求，“加强出资比例管理。商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，应严格落实出资比例区间管理要求，单笔贷款中合作方出资比例不得低于30%”、“严控跨地域经营。地方法人银行开展互联网贷款业务的，应服务于当地客户，不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。无实体经营网点、业务主要在线上开展，且符合银保监会其他规定条件的除外”自2022年1月1日起执行，存量业务自然结清，其他规定过渡期与《办法》一致（至2022年7月17日）。