德国金融监管机构BaFin对摩根大通处以创纪录的4500万欧元罚款，原因是该公司在反洗钱（AML）流程方面存在缺陷。这是该机构有史以来开出的最高罚单，此前调查发现，这家美国银行位于法兰克福的分支机构多次拖延提交强制性可疑活动报告。

根据德国联邦金融监管局（BaFin）的说法，违规行为发生在2021年10月至2022年9月期间，当时该银行“系统性地”在规定期限后提交了此类报告。这些被称为可疑活动报告（SAR）的文件，是金融机构用来提醒监管机构注意可能与非法行为相关的交易的。

根据德国《反洗钱法》，银行必须向德国金融情报机构（FIU）报告可能与洗钱或恐怖主义融资有关的交易。及时报告有助于当局展开调查，并在必要时将案件移交执法部门。

对此，摩根大通的代表表示，此事与过去的合规问题有关，延迟提交报告的时间并未干扰任何官方调查。他们还补充说，该行将继续致力于提升其发现和报告金融犯罪的能力。

摩根大通在德国的业务规模显著扩张，这主要得益于德国庞大的高净值客户群体、蓬勃发展的金融科技产业以及稳定的监管环境。尽管面临罚款，该银行仍继续推进其在该地区的战略规划。今年早些时候，摩根大通确认计划于明年第二季度在德国推出其旗下的Chase品牌数字零售银行，这将是其在德国的首个消费银行业务。