德国金融监管机构BaFin发现Raisin Bank的反洗钱(AML)措施存在缺陷，包括风险分析、客户风险评估和IT监控。

德国联邦金融监管局(BaFin)已责令Raisin解决对预防洗钱和金融犯罪具有重大影响的问题。德国存款平台Raisin旗下的Raisin银行已确认将与BaFin合作，并解决其2024年审计中发现的问题。两家机构正在努力弥补已发现的漏洞，并确保遵守必要的法规。

2023年12月18日，监管机构下令消除这些缺陷。该命令自2025年4月17日起生效。Raisin Bank AG须向BaFin提交书面行动计划，并报告已发现缺陷的纠正情况。

Raisin Bank获得了高盛、德意志银行和PayPal等投资者的支持。尽管近期监管部门发现存在问题，但银行官员强调，该行致力于优化其反洗钱措施，并确保遵守所有相关金融法规。

在一份为Cash.发表的声明中，银行代表澄清说，德国联邦金融监管局的命令指的是2021年和2022年年度审计中发现的洗钱预防缺陷。他们补充说，Raisin Bank的内部审计部门和外部审计公司已经确认这些缺陷已经得到解决。

德国联邦金融监管局(BaFin)的这项命令是其一项更广泛的监管举措的一部分，旨在增强金融部门抵御洗钱和金融犯罪的能力。BaFin一直积极参与制定和实施《文件披露要求》(DORA)条例，该条例概述了金融行业公司的文件记录要求。该条例旨在确保金融交易的透明度和问责制。

2025年3月，德国联邦金融监管局（BaFin）因德意志银行违反监管规定对其处以2300万欧元罚款。这笔罚款包括：因2021年事件相关的西班牙衍生品销售违规行为罚款1480万欧元；因电话录音失败罚款460万欧元；以及因账户转换服务违规罚款365万欧元。