2025年是新《反洗钱法》全面实施元年，标志着我国反洗钱工作进入新阶段。反洗钱监管机构密集出台一系列配套规章和细则，构建起全新的“风险为本”反洗钱监管框架。

随着反洗钱制度体系不断健全，金融机构反洗钱监管力度明显加强。银行业金融机构处于反洗钱监管核心位置，是国家反洗钱体系的关键支柱与重中之重。近期正值2025年ESG报告（可持续发展报告）披露季，国有大行均在报告中披露了年度反洗钱相关工作内容。

其中，2025年，建设银行对8家境内一级分行及总行本级开展反洗钱专项审计，审查客户身份识别、交易报告、洗钱风险评估、制裁合规管理及问题整改等情况，并通过责任区域分行经营管理审计等项目，覆盖其他境内分行反洗钱相关事项。

此外，依据周期覆盖原则，建设银行通过主要业务经营管理审计等项目，关注13家境外机构和8家子公司的反洗钱等合规事项管理情况，持续强化全行审计监督。