移动支付网据韩媒消息，韩国金融委员会下属金融情报分析院（FIU）已委托外部机构，将AI全面嵌入交易筛查与分析系统。依托AI工具，该院每年可识别超百万笔可疑洗钱交易，大幅提速语音电信诈骗、非法民间借贷、涉毒涉赌、逃税等以往依赖人工核查的非法资金链路排查。

金融情报分析院主要接收、研判银行等金融机构上报的涉洗钱、非法所得可疑交易报告（STR），并将线索推送公安、国税厅、韩国海关、国家情报院、高官腐败调查部门等执法单位。2024年，国税厅凭借该院移交的逃税线索，追回税款2.2万亿韩元。

当前行业核查压力持续走高，金融机构上报STR数量快速膨胀：2024年报告总量1084143份，2025年增至1333391份。但人工分析承载能力有限，全年仅完成44680份线索研判并移交调查机构，海量报告逐一人工审核拉低核查精准度。

现阶段AI仅用于金融机构上报交易的简易风险分级，功能较为基础。本次系统升级后，AI将自动梳理资金流转脉络、提取涉案人员关联信息，全流程优化筛查分析效率。洗钱手法持续迭代、资金架构日趋复杂，AI可挖掘人工排查遗漏的风险线索，对反洗钱工作具备关键支撑作用。

除此之外，该院将搭建全新智能分析系统，依托AI自动解析可疑交易报告，并把分析结论同步反馈至各金融机构，帮助金融机构提升可疑交易识别精准度，从源头减少无效上报。