据《银行科技研究社》统计，在上个月（2026年7月），出现4个关于银行客户尽职调查的罚单。

具体来看，7月的罚单涉及4家银行：

国有银行1家，为农业银行青岛市分行；

城商行1家，为浙江泰隆商业银行上海分行；

农商行1家，为安徽涡阳农商银行。

此外，还有一家其他银行——创兴银行北京分行。之所以将其归类为“其他银行”，主要是创兴银行并不在国家金融监督管理总局发布的银行业金融机构法人名单中。也就是说，创兴银行并非在中国内地注册成独立法人的银行，与汇丰中国、渣打中国等这类外资法人银行不同。

据《银行科技研究社》了解，创兴银行于1948年在香港成立，1994年在香港联合交易所上市，于2014年2月14日成为越秀集团成员。越秀集团于2021年9月27日完成对创兴银行的私有化程序，该行随即成为越秀集团的全资附属公司，并于2021年9月30日从香港联合交易所退市。

据介绍，创兴银行在香港设有超过30家分行，在澳门设有1家分行，在中国内地设有16家分支机构，包括广州分行、北京分行、深圳分行、上海分行及汕头分行等。

在上述罚单中，均仅罚机构，未出现“双罚”罚单。

事实上，自2026年初以来，已有多家银行收到客户尽职调查相关罚单，但“双罚”罚单占比较低。

例如，5月9日，中国人民银行苏州市分行发布的行政处罚信息显示，江苏太仓农商银行因“未按规定开展客户尽职调查”等10项违法行为，被警告，并被罚款164.83万元。同时，时任该行运营管理部黄某燕对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。

4月1日，中国人民银行江西省分行发布的行政处罚信息显示，江西裕民银行因“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”等2项违法行为，被警告，并被罚款72万元。同时，江西裕民银行数字金融部袁某成对“未按照规定开展客户尽职调查”负有责任，被罚款2.4万元。