在五一假期前的最后一周（4月27日至4月30日），出现了5个指向银行“客户尽职调查”的罚单，与《银行科技研究社》统计的上个周期（4月20日至4月24日）数量保持一致。

在此次罚单中，国有银行占3个。其中，农业银行占2个。从银行角度来说，此次涉及4家银行：

国有银行2家，为邮储银行广西壮族自治区崇左市分行、农业银行辽宁省分行和来宾分行。

城商行1家，为中原银行。

村镇银行1家，为四川成都龙泉驿稠州村镇银行。

其中，农业银行的2个罚单来自于不同的分行——辽宁省分行和来宾分行。

值得注意的是，此次罚单和上个周期统计的罚单不仅数量相同，全国性银行占比也一样，同样是在5个罚单中占3个，和之前中小银行占比更高的情况有所不同。

而上述村镇银行背后涉及规模更大的银行。企查查信息显示，四川成都龙泉驿稠州村镇银行成立于2012年5月，注册资本21000万元，其最大股东为浙江稠州商业银行，后者持股比例为84.44%。

在上述罚单中，各家银行并不只有一项违法行为，而是存在包括“未按规定开展客户尽职调查”在内的多项违法行为。

据《银行科技研究社》了解，客户尽职调查，是金融机构在为客户提供服务的过程中，需要了解客户的真实身份、交易目的等信息的过程。这是国家为了打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，而建立的一项重要制度。

事实上，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日施行以来，已有多个类型的银行收到类似的罚单。