今年的“客户尽职调查”罚单不断。据《银行科技研究社》统计，从3月9日至13日，短短5天时间内有11家银行收到指向该问题的罚单。而最近2周（从3月16日至3月27日），更是统计到有23个与“客户尽职调查”相关的罚单，涉及21家银行。

从被罚银行来看，其中既有多家国有银行、股份制银行的分行，也有中小银行。值得注意的是，相较以往，此次的国有银行、股份制银行占比较高。具体来看：

国有银行4家，包括交通银行镇江分行、建设银行娄底市分行和资阳分行、农业银行衡阳分行、中国银行济源分行。

股份制银行4家，包括中信银行舟山分行、广发银行洛阳分行、恒丰银行自贡分行、民生银行哈尔滨分行。

城商行1家，包括湖北银行及其鄂州分行。

农商行9家，包括广西那坡农商银行、江苏兴化农商银行、湖北天门农商银行、湖南泸溪农商银行、广东仁化农商银行、河北黄骅农商银行、河北宁晋农商银行、滁州皖东农商银行、哈尔滨农商银行。

农信社2家，包括玉林市区农村信用合作联社、政和县农村信用合作联社。

村镇银行1家，包括苍梧深通村镇银行。

其中，建设银行有2家分行收到罚单。湖北银行则是分行、总行分别被罚1次：3月20日，湖北银行鄂州分行因未按照规定开展客户尽职调查等6项违法行为，被警告，并被罚款48.75万元；几天之后的3月27日，湖北银行因未按照规定开展客户尽职调查等10项违法行为，被警告，并被罚款249.9万元。

此次被罚的唯一一家村镇银行，背后涉及更大的银行。企查查显示，苍梧深通村镇银行的最大股东为深圳农商银行，后者持股比例74.80%。

值得一提的是，上述23个罚单中，大多数银行均有包括“未按规定开展客户尽职调查”在内的多项违法行为，只有哈尔滨农商银行仅“未按规定开展客户尽职调查”这一项违法行为，该行因此被罚84万元。

不过这些罚单均仅罚机构，未罚个人，且均未透露更为详细的违法行为，因此无法得知具体问题。

据《银行科技研究社》了解，《反洗钱法》规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。

而《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日施行以来，银行关于“未按规定开展客户尽职调查”的罚单明显增多。