2026年，在反洗钱领域，关于客户尽职调查的罚单可谓是“接连不断”。据《银行科技研究社》统计，在4月20日至4月24日这一周，又有多家银行因“客户尽职调查”问题被罚。

从银行角度而言，此次涉及5家银行：

其中，国有银行1家，为工商银行泸州分行；

股份制银行2家，为浙商银行金华分行、平安银行哈尔滨分行；

农信社1家，为柳州市区农村信用合作联社；

村镇银行1家，陵水惠民村镇银行。

值得一提的是，在此前各个周期的“客户尽职调查”罚单统计中，中小银行的罚单占多数。不过此次，在仅有的5个罚单中，全国性银行占3个（均为各自的分支机构），占比更高。

企查查信息显示，上述村镇银行背后涉及规模更大的银行。据悉，陵水惠民村镇银行成立于2011年5月，注册资本5000万元，最大股东为吉林九台农商银行，后者持股比例为20.00%。

在这些罚单中，各家银行并不只有一项违法行为，而是存在包括“未按规定开展客户尽职调查”在内的多项违法行为。

据悉，客户尽职调查，是金融机构在为客户提供服务的过程中，需要了解客户的真实身份、交易目的等信息的过程。这是国家为了打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，而建立的一项重要制度。

事实上，关于“客户尽职调查”问题，大多数罚单仅罚机构，很少为“双罚”。在4月初，则有一家民营银行被“双罚”。彼时，江西裕民银行数字金融部人员对此负有责任。

据《银行科技研究社》观察，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2026年1月1日施行以来，已有多个类型的银行被罚。因此，银行需要重视相关问题。