从2020年年底开始，义乌外贸商户账户大量冻结正在持续发酵，最近网传义乌公安《致全国各地公安机关的一封信》，该信表明，断卡行动的背景下，义乌外贸商户账户大量冻结使得经营户的生产经营活动，雪上加霜，出现了企业因流动资金问题面临破产，经营户支付不了供货商货款，甚至出现发放不了工资等情形，给义乌经济和社会稳定造成极大影响，并发生了多次群体性信访、闹访事件。

与此同时，义乌公安也提出了4个建议，大意是理解本地商户，拥有足够多证据方能冻结商户资金，并且及时解冻资金，避免影响商户经营，与此同时，对于过度执法行为，义乌公安将会上报相关部门。

而早在2020年11月，义乌市政府新闻办官方微信公众号和官方微博“义乌发布”发布了一则消息，2020年11月10日，义乌成立银行账户冻结援助中心，并确保11月11日对外开放。

近年来，义乌出现大量做外贸生意的商家和外贸公司的银行账户，遭到异地公安冻结的情况，导致商家外贸经营中货款往来出现障碍，进而影响到日常的交易。究其原因，是由于账户被牵涉到电信诈骗。

断卡行动与公安新规

2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会北京召开，公安部要求，要打击整治惩戒多管齐下，坚决打赢“断卡”行动攻坚战。各地各部门要坚持以打开路，以打促治，以打促防，综合采取多种措施，集中抓获一大批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙，整治一大批“两卡”违法犯罪猖獗的重点地区，惩戒一大批“两卡”违法失信人员，全力斩断非法开办贩卖“两卡”产业链，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。

断卡行动，使得对公账户的审核愈加严格，同时，2020年9月1日，公安部新规执行，各地公安如果在辖区内发现有受害人，犯罪嫌疑人在全国的都可以管。即公安部发布的关于修改《公安机关办理刑事案件程序规定》的决定（公安部令第159号），也就是159号文。

159号文一共有142条修改，其中在管辖范围的规定上：

第十七条针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪，用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地，网络服务提供者所在地，被侵害的网络信息系统及其管理者所在地，以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地，被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失地公安机关可以管辖。

也就是说，受害人、加害人有一方在自己辖区内，就当地公安就可以管，就可以要求冻结资金账户。

义乌严打1200亿地下钱庄

许多人认为，义乌外贸商户大量账户被冻结，是与地下钱庄、对敲等违法违规行为有关。2020年年末义乌警方也破获了最大地下钱庄案。

央视新闻2020年11月17日消息，记者从国家外汇管理局获悉，经过与公安机关4个多月的联合研判，日前，在浙江集中收网了三起特大地下钱庄案，抓获多个犯罪团伙，这些案件为典型的地下钱庄和上游犯罪相互交织的复合型案件。

2020年上半年，公安机关与外汇局联合研判，发现浙江有部分企业经营状况异常。其中有多个境内外企业存在不正常的关联交易，并且货物进出口记录存在严重不合理。

随后，经侦干警展开了进一步深入调查。从侦查情况来看，犯罪分子借用进口付汇渠道，以“支付从保税监管场所进境货物”名义从银行购汇获取资金，层层流转后，将该外汇变成虚假出口的货款回笼。

浙江省义乌市公安局透露：我局在抓捕前成立七个工作组，针对此类案件犯罪分子反侦查能力强、资金错综复杂等特点，我局抽派200余名警力，分赴广东、广西等7个省（区）开展统一收网行动。

在首批集中收网行动中，共抓获犯罪嫌疑人101名，捣毁犯罪窝点26处，冻结了上百个涉案银行账号，查扣了电脑、手机、现金、发票、公司财务账册等一大批涉案物品，初步估计三起案件涉案总额超1200亿元人民币，冻结资金尚在统计中。

据了解，2020年以来，公安部与有关部门持续推进打击治理跨境赌博工作，不断巩固扩大打击治理成果，坚决遏制跨境赌博犯罪乱象，共侦办各类跨境赌博及相关犯罪案件1.7万余起，抓获犯罪嫌疑人近11万名，已移送起诉3.5万余人；打掉网络赌博平台3400余个，打掉非法支付平台和地下钱庄2800余个、非法技术团队1300余个、赌博推广平台2200余个。