随着虚拟银行、虚拟货币及各类电子钱包愈趋普及，洗黑钱活动也变得更复杂和方便，警方调查洗黑钱活动也愈趋困难。为更有效打击洗黑钱罪行，警方毒品调查科的“财富调查组”，由6月1日起，升格为“财富情报及调查科”，并计划提升现时的“可疑交易报告管理係统”，将来或可利用人工智能、大数据调查洗黑钱案件。

警方数据显示，洗黑钱活动愈趋猖獗，2020年录得1905宗调查洗黑钱个案，较2019年的1713宗，多192宗（+11.2%），涉及被限制及被没收的财产增加约1亿元至3.95亿元。截至5月，本年度的调查洗黑钱个案录得743宗，较去年同期多82宗（+12.4%）。

虚拟货币成执法新挑战

财富情报及调查科总警司林敏娴表示，洗黑钱个案数字上升，情况令人担心，不法分子的洗黑钱手法层出不穷，涉及范畴愈来愈广泛，增加调查难度。其中包括虚拟银行的兴起，其容易开立户口、毋须露面等的特性，更易被人冒充或盗用。而不同的电子储值支付工具及虚拟货币等的交易途径，成为调查新挑战。

基于上述理由，警队已于今年6月1日成立“财富情报及调查科”，其前身为毒品调查科的“财富调查组”，以增强部门整体的反黑钱能力。林敏娴预计，7月会向立法会提交拨款申请，以提升现时的“可疑交易报告管理係统”，将来或可利用人工智能或大数据来处理巨量的怀疑洗黑钱调查。

户口咪乱借密码勿Share

财富情报及调查科高级警司郑丽琪表示，疫情影响经济转差，一类求职骗案数字增加，骗徒利用求职者心急揾工的心态，以不同的诈骗手段盗用其个人资料，再冒充当事人开户口洗黑钱。部分当事人为获取数千元佣金，卖出户口供不法分子使用。

郑丽琪提醒，此举或令当事人涉嫌洗黑钱。而财富情报及调查科的新口号是“银行户口咪乱借，网上密码切勿Share”。

就早前有人涉嫌透过发起众筹洗黑钱，林敏娴称，本港目前未有特定规例规管众筹，涉嫌违法的并不是众筹行为，而是该发起人背后的“目的”，例如若以众筹作为借口，实际款项被用作从事不当活动，甚至可能中饱私囊，一旦属实，就可能涉及诈骗或盗窃。

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