《中国外汇》：2023年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，请您介绍一下2023年外汇检查部门所开展的主要工作。

胡春雨：2023年，外汇检查部门按照国家外汇管理局党组工作部署，全面学习贯彻落实党的二十大精神，扎实开展主题教育，巩固拓展中央巡视整改成果，坚持依法行政，推动外汇检查工作提质增效。全年共查处外汇违规案件970余起，有力震慑外汇违法犯罪活动，切实维护外汇市场良性秩序。

一是强化科技赋能，提升监管成效。优化非现场监测指标体系，依托全国研判中心和非现场智能分析平台，开展跨部门联合研判，筛查可疑线索，靶向监测重点领域风险，风险发现与识别更加及时精准。

二是严厉打击治理非法跨境金融活动。聚焦地下钱庄、出口骗税、跨境赌博等重点领域，深化部门协同，推动信息共享、数据互通、联合研判打击、机构联合检查督导等工作，凝聚“打非”合力。

三是有序推进银行外汇展业改革。贯彻落实中央金融工作会议精神，统筹“促便利”和“防风险”，发布《银行外汇展业管理办法（试行）》，构建以风险评估为前提、风险分类为依据、风险报告为补充的银行全流程展业框架，提升跨境风险识别、预警和处置能力。

四是“以查促管”提升专项检查质效。拓宽专项检查广度，全面覆盖银行、证券、保险等机构；提升专项检查深度，落实“一案双查”“以案倒查”和“以查促改”机制，注重源头治理，杜绝“一罚了之”。

五是坚持依法行政。严格执行行政执法公示、执法全过程记录、重大执法决定法制审核三项制度，扎紧制度笼子，狠抓执法监督，切实防范执法风险，着力打造忠诚干净担当的高素质、专业化外汇检查队伍。

为切实防范化解跨境金融风险，2023年外汇检查部门保持对非法跨境金融活动的高压打击态势，协同相关部门集中力量打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等违法犯罪活动，严厉惩治外汇领域违法违规行为，主要开展了如下工作：一是进一步深化“汇警协作”，配合公安机关破获地下钱庄案件超120起，破获案件数量创历史新高；查处非法买卖外汇、逃汇和非法套汇等案件530余起。二是打击涉税、涉赌案件取得新进展。深度参与打击骗税协作机制，多地分局参与破获特大、重大出口骗税案件，协助侦破出口骗税案件超80起。从涉税犯罪线索中深挖扩线，联合税务机关打击涉税地下钱庄；协同打击治理跨境赌博资金链，配合公安机关破获多起跨境赌博案件和涉赌地下钱庄案件。

《中国外汇》：2024年外汇检查工作将面临何种形势？相应的工作方向和思路是什么？

胡春雨：中央金融工作会议指出，“要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务”，“加强外汇市场管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定”。全国外汇管理工作会议强调，2024年，外汇管理工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真落实中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，更好统筹高质量发展和高水平安全，稳步推进外汇领域深层次改革和高水平开放，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，以外汇管理事业高质量发展助力中国式现代化。

围绕这一总体部署，2024年，外汇检查部门将以全面加强监管、防范化解跨境金融风险为重点，严格执法，敢于亮剑。促进非现场风险识别更加精准、打击治理非法跨境金融活动更加有力、银行展业监管机制更加健全、专项检查更加有效、执法行为更加规范有序，进一步完善外汇监管体制机制，强化外汇领域监管全覆盖，着力打造高素质专业化外汇检查队伍，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，为加快建设金融强国贡献力量。

一是加强常态化监管。优化非现场监测指标体系，充分运用科技手段提升监管效能。一体推进机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管和持续监管，不断提升监管专业性、权威性和透明度。密切跟踪研判重点地区、重点业务、重点主体动向，及时发现和处置异常情况。

二是保持对非法跨境金融活动的高压打击态势。继续协同打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税违法犯罪活动，拓展跨部门协同联动的深度和广度，加强线索筛查和跨部门联合研判。

三是按照“成熟一家，启动一家”原则，稳慎推动银行外汇业务流程再造。持续完善银行外汇展业改革配套制度，压实银行风险防范责任，完善事后监测系统建设标准。

《中国外汇》：您刚才提到，2024年将实现“打击治理非法跨境金融活动更加有力”，可以展开讲讲吗？

胡春雨：近年来，外汇检查部门认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，保持对非法跨境金融活动的高压打击态势，2024年将继续严厉打击非法跨境金融活动，促进风险防范更加有力。

一是巩固提升地下钱庄打击质效。联合公安机关经侦部门部署开展打击犯罪团伙专项行动，推动重点地区分局紧密配合属地公安机关开展联合收网打击，推动线索落地成案。以侦办大案、要案为抓手，统筹优势资源、以老带新，推进解决问题。

二是强化行刑衔接，严厉查处外汇违规行为。密切跟进公安、税务等部门破获的地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等案件，强化同办案、同取证，依法同步查处交易对手外汇违规行为。

三是深化拓展打击涉赌、涉税违法案件合作机制。强化信息通报、线索共享，拓展与税务部门合作深度，探索建立骗税案件倒查外汇违规行为合作机制，组织推进涉税违法案件“一案双查”。鼓励各分局结合地区特点巩固创新合作机制，推进跨部门线索联合研判、联合行动，推动对上游犯罪与下游资金划转的贯通打击。

四是推动非法跨境金融活动综合治理。梳理非法跨境金融活动资金流动模式，重点关注跨境资金非法流出渠道，严厉打击非法跨境转移资金主体。注重剖析典型案例，摸清违法犯罪资金来源及去向，研提监管政策建议。常态化清理整治非法网络炒汇平台，关注炒汇平台出入金渠道。

《中国外汇》：近年来外汇检查部门致力于推动“非现场先行”，请问2024年外汇检查部门在非现场检查方面有哪些具体举措？

胡春雨：2024年，外汇检查部门将持续深化科技赋能非现场检查，促进风险识别更加精准，具体有以下举措：

一是提升异常渠道分析和线索筛查的及时性、有效性。跟踪国内外经济形势，按季度开展异常渠道分析，研判跨境资金流动重点渠道及苗头性、趋势性问题。依托全国研判中心，围绕地下钱庄、虚假欺骗性交易、虚拟货币等重点难点领域，定期开展全国集中分析。深化部门合作，提升与公安经侦、人民银行反洗钱、税务稽查等部门联合研判质效。指导分局根据辖内跨境资金流动形势及特点，自主开展监测分析，不定期开展区域集中分析，提升分析及时性、有效性。

二是推动数据整合和系统运用。进一步挖掘总局现有数据价值，探索推进分局信息资源整合共享，推进负面主体信息整合和全国共享。总结2023年全国非现场检查竞赛成果和核查检查指标比对成果，编制非现场检查系统（三期）应用手册，更新形成第四版指标体系。

三是完善非现场检查工作机制。凝聚骨干力量，优化系统应用指标模型、组建数据拓展小组，建立系统功能优化指标模型迭代和数据基础完善的常态化工作机制。优化研判中心布局，推动沿边等区域非现场能力建设。加强重点区域、重点行业、重点机构监测预警分析，强化与业务部门信息沟通，拓展高风险机构识别认定方法，提升跨境风险监测敏感性，促进跨境风险早识别、早发现、早预警。

《中国外汇》：《银行外汇展业管理办法（试行）》于2024年1月1日起正式实施，标志着银行外汇展业改革迈出了关键性一步。2024年，外汇检查部门在推动银行外汇展业改革方面有哪些举措？

胡春雨：银行外汇展业改革是一项基础性改革，也是一项长期性、系统性工作，2024年外汇检查部门将按照稳中求进、以进促稳的原则继续推动银行外汇展业改革。

一是持续做好政策法规宣传和解读工作。持续向社会各界解读展业改革政策，引导市场准确理解改革意图。组织开展面向银行的展业改革培训会、座谈会等，针对性做好政策解读和政策传导。二是对展业改革意向银行开展贴身辅导。组建专业团队，对2024年有意向开展改革的银行进行辅导，重点指导银行内控制度和配套系统建设，按照“成熟一家，启动一家”的原则推进改革。三是持续完善展业改革配套政策法规。推进《银行外汇风险交易报告管理办法》及客户尽职调查、客户分类、监测体系建设等配套工作指引出台。四是持续开展银行外汇展业改革运行情况监测和政策评估。重点关注《银行外汇展业管理办法（试行）》落地效果和银行内控制度落实情况，适时开展政策评估，及时完善相关政策。五是推动外汇风险交易报告使用与管理。建立健全外汇风险交易报告使用和管理制度，积极运用外汇风险交易报告开展非现场监测分析、现场检查及案件查处，发挥外汇风险交易报告使用效益。

《中国外汇》：2024年，外汇检查部门在组织开展外汇市场经营主体专项检查方面有何考虑？

胡春雨：2024年，外汇检查部门将持续按照“全覆盖”原则，对系统重要性银行等经营主体开展专项检查，重点做好以下工作：

一是有序扩大专项检查覆盖面。科学精准制定银行和非银行机构检查计划，做到机构类型“全覆盖”，外汇业务“全覆盖”，提升金融机构合规经营水平。加强企业、个人项下跨境资金流动渠道监测分析，严厉查处外汇违规行为。重点关注虚假欺骗性交易、跨境联动业务及自营创新业务，及时发现苗头性、趋势性问题。

二是常态化开展“一案双查”“以案倒查”。严格落实“一案双查”机制，全面追踪涉案企业、涉案个人以及涉案银行线索。梳理2023年地下钱庄、出口骗税和跨境赌博等案件查处情况，对所涉银行开展“以案倒查”。严格落实“双罚”要求，依法依规追究责任，增强银行合规经营意识。

三是大力提升银行“以查促管”质效。坚持过罚相当和处罚与教育相结合，在严监管的同时体现监管适当性。依托银行检查开展银行内控体系评估，筛查系统性展业风险点，并向银行进行有效反馈，推动银行完善合规经营体系。结合实际开展银行检查通报，提示业务违规风险。提高银行检查回访调研质量，有效督促银行开展问题整改。加强业务指导培训，提升银行外汇从业人员合规意识和展业能力。

本文作者为国家外汇管理局管理检查司司长