7月2日消息，人民银行日前正式发布《2022年中国反洗钱报告》（简称《报告》），介绍了国际反洗钱评估工作、反洗钱监督管理、反洗钱监测分析等多个方面内容。

《报告》显示，人民银行落实完成反洗钱执法检查三年规划。

2022年，人民银行共对530家金融机构开展反洗钱现场检查，会同法律部门完成对405家金融机构的行政处罚程序，处罚总金额约4.8亿元。据移动支付网了解，2020年、2021年，反洗钱罚款金额分别为5.26亿元、3.21亿元。

在2020—2022的三年时间，人民银行实现了对75家银行、证券、保险和支付行业头部机构的反洗钱检查全覆盖。据初步汇总统计，在此三年里，人民银行反洗钱部门共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚款总额超过13亿元，可以说体现了反洗钱“强监管”的整体趋势。

《报告》也指出，进一步规范总行及各地分支机构反洗钱检查内容和尺度的一致性，提高监管透明度。持续加强对分支机构反洗钱处罚建议的审核把关，组织开展反洗钱处罚裁量基准修订工作，全面提升反洗钱监管规范化程度。

《报告》还披露了人民银行在打击洗钱违法犯罪工作上取得的突破。

2022年，中国反洗钱监测分析中心共接收可疑交易报告397.1万份，同比增长4.06%。《报告》认为，随着金融机构可疑交易监测模型的持续优化、人工分析甄别和反洗钱数据报送管理的不断加强，以及大数据、人工智能在反洗钱工作中的深入运用，可疑交易报告数据质量和情报价值不断提高，反洗钱监测分析质效进一步提升。

2022年，人民银行对外提供金融情报17468批次，各级分支机构全年共处理重点可疑交易报告13757份。向侦查、监察机关等有权机关移送线索6413份，协助侦查、监察机关等有权机关对2537起案件开展反洗钱调查26290次，协助破获涉洗钱及相关犯罪案件1005起。

值得注意的是，2022年，金融行动特别工作组（FATF）还完成国际评估战略改革，大幅修订评估程序、方法和督促整改措施，将在2024年启动第五轮评估。