8月7日，中国人民银行广安市分行发布一张银行罚单。广安思源农村商业银行股份有限公司因违反反电信网络诈骗管理规定，被责令改正，并处罚款130万元。张*峰【时任广安思源农村商业银行股份有限公司营业部副总经理（主持工作）】未履行对异常账户、可疑交易的风险处置义务，被罚款1万元。

据了解，自2022年12月1日《反电信网络诈骗法》执行以来，已经有多家银行因涉及电信诈骗相关而被处罚，金融领域打击治理电信诈骗也成为了监管部门的工作重点。

今年3月召开的全国打击治理电信网络诈骗工作视频会议指出，要紧盯金融领域，深入推进涉诈“资金链”治理，督促指导金融机构严格执行“实名实人实操”制度，加大执法检查和处罚力度，坚决堵住非法买卖、出租、出借账户的漏洞。

据移动支付网不完全统计，《反诈法》施行一年多以来，已有多家银行收到反诈罚单，涉及国有银行、股份制银行、城商行、民营银行、农商行，违法行为包括涉诈账户管理不到位、履行反诈主体责任不到位、违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定等。2023年有多家银行被罚，其中包括，厦门银行、光大银行厦门分行、中国银行福建省分行、泉州银行、福建福清汇通农商银行、浦发银行宁波分行、浙商银行宁波分行。

2024年3月12日，人民银行吉林省分行发布的行政处罚信息显示，吉林亿联银行因“违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定”等3项违法行为，被罚款758.34万元。时任该行财富创新部专家孙某对这些违法行为均负有责任，被罚款25.53万元。

值得注意的是，上述罚单均为双罚，不仅银行被罚，相关从业人员也被罚。其中，被罚的银行从业人员涉及部门包括运营管理部、个人数字金融部、计划财务部、信用卡部、财富管理部等。这意味着，在业务开展的过程中，银行中后台部门、业务部门、财务部门等都需要更加关注反电诈。

支付机构方面，在《反电信网络诈骗法》执行之前，2022年11月，支付机构百联优力存在4项违法行为类型，被警告，没收违法所得近3092.7万元，并被罚近3396.6万元，罚没合计近6489.3万元。这4项违法行为中，就包含未落实防范电信诈骗风险相关要求。时任法定代表人的井广涛，对百联优力未落实防范电信诈骗风险相关要求等负有责任，被警告并被罚。

2023年7月，支付宝著名的30亿罚单中，也包含违反防范电信网络新型违法犯罪有关事项规定这一违法事实。