英国金融行为监管局（FCA）对英国数字银行Starling Bank处以28,959,426英镑（约2.67亿人民币）的罚款，原因是其在金融制裁筛查方面存在金融犯罪失误，包括违反高风险客户账户规则。

Starling成立于2014年，客户数量从2017年的43,000名增长到2023年的360万名，6月份报告称，其税前利润连续第三年增长54.7%至3.011亿英镑。

然而，金融行为监管局发布的最终通知指出，数字银行“打击金融犯罪的措施没有跟上犯罪的增长步伐”。

此前，在2021年对数字银行金融犯罪控制进行审查时，监管机构对Starling提出了“现有的反洗钱(AML)和制裁框架的严重担忧”。

因此，Starling最初同意了一项自愿要求(VREQ)，即停止为高风险客户开设新账户，直到其反洗钱增强计划取得进展。

然而，监管机构报告称，Starling“未能正确实施VREQ的所有基本要求和子要求，并且在实施VREQ后未能充分监控其对VREQ条款的遵守情况”。

其中包括在2021年9月至2023年11月期间为49,183名高风险客户开设了超过54,359个账户，在此期间赚取了900,000英镑的利息和费用。

英国金融行为监管局执法和市场监督联合执行董事Therese Chambers表示：“Starling的金融制裁审查控制极其松懈。”

“这让金融系统对犯罪分子和受制裁者敞开了大门。此外，该公司未能正确遵守其同意的FCA要求，这进一步加剧了这种情况，而制定这些要求是为了降低Starling协助金融犯罪的风险，”Chambers补充道。

针对FCA的调查，Starling已道歉并表示“接受调查结果，即银行的金融犯罪控制未能跟上业务的增长。Starling已支付2900万英镑的罚款作为全部和最终和解”。

此外，该数字银行声称，目前已经完成“对交易的详细重新审查”和“对客户账户进行深入的账簿审查，以查找《通知》中详述的违规行为”。

此外，Starling表示已引入“额外保障措施，以确保银行遵守监管要求”。

7月，英国金融行为监管局对加密货币交易所Coinbase的英国子公司CB Payments处以350万英镑的罚款，原因是该公司在向高风险客户提供服务时存在类似违规行为。