2025年是新《反洗钱法》全面实施元年，标志着我国反洗钱工作进入新阶段。反洗钱监管机构密集出台一系列配套规章和细则，构建起全新的“风险为本”反洗钱监管框架。

随着反洗钱制度体系不断健全，金融机构反洗钱监管力度明显加强。银行业金融机构处于反洗钱监管核心位置，是国家反洗钱体系的关键支柱与重中之重。近期正值2025年ESG报告（可持续发展报告）披露季，国有大行均在报告中披露了年度反洗钱相关工作内容。

其中，2025年，工商银行反洗钱管理主要体现在健全集团反洗钱治理体系、强化客户尽职调查管理、加强洗钱风险评估与管控、深化反洗钱系统数智化转型、加强境外机构反洗钱管理力度、完善综合化子公司管理机制等方面。

在数智化转型方面，工商银行构建标准化、智能化、自动化模型与人工智能模型相结合的监测模型体系，重构可疑甄别流程，将大数据、云计算、人工智能等技术与反洗钱工作深度融合，强化交易监测管理，提升可疑报告情报价值。在境外管理上，工商银行通过深化KYC标准化建设与差异化管理，依托多系统协同研判与多维度信息交叉核验，提升客户尽职调查质量。

工商银行在2025年报告中还强调对子公司反洗钱重点工作的战略指导，聚焦高风险领域、突出重点环节，督导子公司全周期、全链条提升反洗钱工作有效性。完善子公司差异化考核机制，“一司一策”设置反洗钱重点任务指标，强化反洗钱履职情况考核。