本项目运用大数据、机器学习、流式计算等技术，构建洗钱风险监测模型，辅助银行更加高效、精准识别洗钱风险，提升银行反洗钱工作水平。

本项目由中国建设银行股份有限公司西藏自治区分行负责系统研发并提供金融应用场景,系统部署于中国建设银行总行，此外无第三方机构参与。

创新性说明：

1.数据应用方面，对司法涉诉数据中涉及洗钱的相关案件进行重点挖掘分析，为更加精准识别洗钱风险提供多维度数据支撑。

2.风险识别精准性方面，以往人工分析风险的方式可处理数据规模有限，本项目中洗钱风险监测模型可以基于多维度海量数据生成风险参考结果，提升洗钱风险识别的精准性。

3.风险识别效率方面，相较于传统模式下统一批处理方式进行风险识别,本项目支持对客户交易信息等数据的实时分析，进一步提升银行洗钱风险识别及时性。