本应用运用大数据、机器学习等技术，构建洗钱风险监测模型，辅助银行及时发现异常交易行为，更加精准高效地识别存在洗钱风险的可疑交易，提升银行反洗钱工作水平。

本应用由惠州农村商业银行股份有限公司负责系统研发、运维并提供金融应用场景，此外无第三方机构参与。

创新性说明：

1. 数据计算方面，利用分布式架构的大数据批处理平台进行海量数据处理，解决传统数据平台在资源拓展性和弹性方面的不足，提高数据处理效率。

2. 模型优化方面，基于反洗钱专家规则、行内实际情况对模型参数进行动态调优，对传统建模方式进行升级，搭建符合地市特色反洗钱风控模型。

3. 业务效率方面，利用机器学习等技术构建洗钱风险监测模型，自动生成可疑交易案例并分发至网点业务人员核查，较传统人工识别洗钱风险的方式，有效缩短识别时间、降低人工成本，提高银行反洗钱工作的质量和效率。