银联发布赌博风险提示:不租借二维码 认清跑分骗局
移动支付网2020/8/10 15:18:23

跨境网赌集团在骗取非法所得之后,重要的一步就是为了逃避监管的赌资清洗。这一过程是将赌资从收款账户转移到赌博团伙持有账户,不法分子为了服务境外网上博彩资金的跨境结算需求,利用抢单模式借助网友支付账户参与转账从而回避监管的“跑分”平台应运而生,且业务快速发展。另外,有些无辜受害者也无意参与“跑分”,只是将自己的二维码出借给别人,没想到却好心办了坏事。

案例回顾

2020年5月,佛山网警在工作中发现,一种用微信、支付宝收款二维码进行“跑分”的兼职项目在网上流行,民警随即下载该APP进行查看,发现所谓“跑分”就是在抢单后进行收款和转款,从而赚取佣金。民警判断该“跑分”平台背后极有可能隐藏着一个大型的洗钱团伙,利用广大群众正常的支付账户帮助其进行一些违法所得资金流转。

2019年10月6日,佛山顺德警方打掉一个以商户管理平台和“跑分”平台为纽带,洗白赌资、逃避监管的新型犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人103名,捣毁窝点10个。经初步统计,该团伙涉嫌非法流转资金约93亿元,警方已冻结涉案账户资金约3500万元。

案例要点提炼

何为“跑分平台”,它又如何运作?

“跑分平台”是由犯罪团伙开发APP或者以网页形式的非法资金结算平台,通常以“微信跑分日赚千元”为噱头疯传,以此招募和发展大量用户。由此,不法分子利用数量庞大的个人收款二维码进行违法洗钱活动。

“跑分平台”采用抢单的模式,抢个单,再把抢单资金转给指定账户,然后收取所谓的佣金,这就是典型的洗钱手法。“跑分”平台已形成“上游非法资金——下游代理和会员资金流转——境外赌博网站资金账户”的黑灰资金链。其根本目的是利用正常用户的支付账户进行洗钱,为黑灰产团伙规避安全打击。

识别跑分陷阱、防止参与洗钱活动

在初步了解“跑分平台”之后,如何识别跑分陷阱、防止参与洗钱活动呢?小盟提醒您:

①保管好个人信息。要出租或出借身份证件,避免他人借用您的名义从事非法活动;或成为他人进行非法集资、洗钱等非法活动的“帮凶”,成为他人金融诈骗的替罪羊;诚信状况受到合理怀疑,在信用记录中留下污点。

②不贪图小利,切莫轻信“参与跑分,日入300”等虚假广告。不参与“跑分”平台的抢单活动,帮助不法分子完成黑灰资金链中的洗钱一环。同时,也要提防“跑分平台”跑路,导致本金难以收回。

③不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

对于未能正确认识跑分陷阱,主动出借二维码的,小盟援引我国的法律法规进行警告:

中国人民银行发布的《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项通知》明确规定“银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位或个人,组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其重新开立账户。”

《刑法》第二百八十七条之二:“帮助信息网络犯罪活动罪”,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。


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