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央行全面部署2021年反洗钱八大工作

2月25日，人民银行2021年反洗钱工作电视会议在北京召开。会议充分肯定了2020年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2021年反洗钱重点工作进行了全面部署。

会议指出，2021年要立足新发展阶段，贯彻新发展理念，努力构建反洗钱工作新发展格局。

电子社保卡签发超过3.6亿张

国务院新闻办公室于2021年2月26日举行新闻发布会。会议透露，社会保障卡持卡人数达到13.35亿人，全国有95%的人都有了社保卡。电子社保卡签发超过3.6亿张，可扫码认证身份、扫码移动支付、线上查询办事。

目前，社保卡承载的服务已经达到100多项，涵盖了民生领域的方方面面，社会保障卡应用范围不断拓展。

央行数字货币研究所探索跨境支付

2月23日，香港金管局、泰国央行、阿联酋央行、中国人民银行数字货币研究所发布有关“多种央行数字货币跨境网络”项目的联合声明。声明显示，阿联酋央行及中国人民银行数字货币研究所作为新的合作伙伴，参与“Inthanon-LionRock”项目的第二阶段。

“Inthanon-LionRock”项目由香港金管局与泰国央行发起，旨在探讨于跨境支付应用央行数字货币。

成都第二批金融科技创新应用公示

2月26日，成都金融科技创新监管试点工作组对外公示该地区第二批3个创新应用。2020年成都已公示了首批6个创新应用，并已完成登记，向用户正式提供服务。

从技术应用看，这3个创新应用主要聚焦大数据、人工智能、5G等前沿技术，其中，人工智能技术的应用更加广泛。

15款金融类App被点名

2月22日，广东省通信管理局发文，2021年1月，广东省通信管理局共监测发现215款App存在侵害用户权益和安全隐患问题。

其中，金融理财类12款、游戏类45款、工具类38款、生活服务类22款、购物类20款、社交类19款、教育类18款、旅行交通类15款、健康类10款、新闻阅读类4款、视音频类4款、办公类5款、娱乐类3款。

钱宝支付收牛年第一大罚单

2月24日消息，中国人民银行重庆营业管理部公开一则行政处罚公示，第三方支付公司重庆市钱宝科技服务有限公司因涉及10项目违法行为，并被处868万元罚款，作出行政处罚决定日期是2021年2月19日。

另外，钱宝支付执行董事兼法定代表人罗健、副总经理戚俊、首席合规官李莉、反洗钱中心反洗钱主管朱东波、市场部业务拓展组负责人章印等相关负责人，均被处5-13.5万元不等罚款。

信联支付拆分获央行批准

近日，深圳市金溢科技股份有限公司、北京万集科技股份有限公司两家上市公司均发布了对外投资进展公告，二者的投资标的同为山东高速信联支付有限公司，一家第三方支付公司。

信联支付分立和变更注册资本、主要出资人及非主要出资人事项已通过监管机构中国人民银行办公厅审批，并取得批复文件。

成都数字人民币红包活动启动

2月23日晚，成都官方发布信息，成都“数字人民币红包迎新春”活动将于2021年2月24日正式开启。此次活动向在蓉个人发放总额4000万元的数字人民币消费红包，红包数量约20万个，中签个人可获得178元或238元金额红包。

本次数字人民币红包活动整体规则与此前大同小异，主要面向在蓉个人。与此前深圳、苏州、北京试点不同，主要有4点。

网商银行正稳步推进数字人民币试点测试

彭博2月22日消息，由蚂蚁集团支持的网商银行在一份邮件声明中称，网商银行作为数字人民币研发参与机构之一，将按照中国央行总体安排稳步推进试点测试工作。

移动支付网也曾报道，蚂蚁集团旗下的网商银行作为银行也是未来数字人民币的指定运营机构之一，正在积极推进数字人民币的应用。而在“数字人民币”App内部的新增钱包运营机构中，也可以看到呈现灰色状态“即将开通”的“网商银行”和“微众银行”标志。

盘点：2020年度10大支付行业文件

一直以来，我国支付创新产品层出不穷，行业发展神速。而一般情况下，规则总是滞后于创新速度，因此市场主体在拓展业务应用领域或经营过程中，可能会出现“擦边球”从而发生“监管套利”的行为。

一旦被扣上“监管套利”的帽子，那问题就大了。特别是经过2020年后，市场主体都更应该明白这个道理。按照惯例，移动支付网依然挑选出2020年度10个支付行业的相关文件，敬请查收。

从金松奖看支付行业数字化方向

从2月21日开始，2020年度第七届“金松奖”金融科技行业评选活动正式进入了专家评选阶段。从金松奖的参赛产品和方案，则可以一探金融科技行业的发展大势。

以“最佳行业数字支付奖”的参赛情况来看，可以大概了解到2020年支付行业的热点有哪些。已经参选的方案中，27%为零售餐饮支付相关方案；园区支付、SaaS、交通等领域齐头并进；而后是灵活用工9%。

涉案500亿元的跑分平台被端

杭州市公安机关近期侦破一个利用“跑分平台”和虚拟货币为跨境赌博、电信网络诈骗等黑灰产提供资金支付渠道和结算服务的犯罪团伙，涉案金额达500余亿元。

一款名为“天天向上”的App平台，通过众多个人微信、支付宝二维码等进行收款转账，为境外赌博网站、电信诈骗团伙等黑灰产的非法所得提供流转、结算服务，平台从中赚取大量的结算手续费。

中行因违规收集使用个人金融信息被罚

2月3日，中国人民银行沈阳分行对中国银行辽宁省分行做出处罚，罚款114.7万元。处罚信息显示，中国银行辽宁省分行有五项违规行为，一是因未按规定收集、使用消费者个人金融信息；二是营销活动中违规进行引人误解宣传；三是备案类单位银行结算账户销户超期向人民银行备案；四是代理国库存在违规问题；五是未按规定履行客户身份识别义务。

数据采集是数据全生命周期管理中重要的组成部分，银行因为数据安全治理问题被处罚已经不是首次。

Visa与万事达卡或上涨手续费

据华尔街日报报道，Visa与万事达卡可能在今年4月，提高部分信用卡的刷卡手续费，但该报道并没有透露Visa与万事达卡涨价的动机，以及怎么样的信用卡类型可能涨价。目前，Visa与万事达卡的国际信用卡费率普遍在2%左右。

在2020年受新冠疫情影响，Visa与万事达卡的营收都不是特别理想。

拍拍贷推出信用支付产品

分期商城KOO钱包于近期推出一个可绑定微信支付使用的信用支付产品——KOO花卡。

KOO花卡本质是用户在百信银行（上海银行）开立的二类户银行卡，在微信支付绑定该卡后，基本上只要支持微信支付的场景都能以KOO花卡额度结算。

抖音版“花呗”来了

真正意义上的抖音版花呗“Dou分期”于近两个月陆续开放，它与此前内测的“放心花”最大区别是使用场景不同。

“放心花”推出时仅支持在抖音App内购买“DOU+”（为抖音内容创作者提供的视频加热工具）时使用，“Dou分期”除了“DOU+”外，同样支持购买商品。