【出海周报】成渝跨境支付有新政 中缅边贸新突破 美国调查“先买后付”
移动支付网2021/12/27 10:52:15

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央行等8部门支持成渝跨境支付

12月24日,中国人民银行、国家发展改革委、财政部、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局、重庆市人民政府、四川省人民政府联合发布《成渝共建西部金融中心规划》(以下简称《规划》),其中多项内容涉及跨境。

《规划》表示,探索非银行支付机构稳妥拓展非现金支付应用领域,便利真实合规的经常项下交易跨境支付。

《规划》表示,支持成渝地区银行业金融机构按现行政策规定向境外符合条件的企业和项目发放人民币贷款,支持使用境外机构人民币银行结算账户(NRA账户)办理境外项目人民币贷款。

人民银行反洗钱报告:双边反洗钱不断加强

近日,中国人民银行发布《中国反洗钱报告2020》。《报告》指出,国家外汇管理局加强制度建设,会商人民银行研究制定《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引(试行)》;修订发布《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准(2020年)》,首次将银行开展外汇领域反洗钱工作情况纳入银行外汇合规年度考核评价范畴。

开展2020年外汇业务合规性专项检查,重点检查展业审核职责执行和落实情况,排查跨境金融服务中的洗钱风险。采用通报、座谈、风险提示等多种方式和手段,向银行和支付机构传导外汇领域“三反”工作要求。会同人民银行、银保监会联合开展“以案倒查”,依法严肃处理地下钱庄涉案银行的违规行为。以打击地下钱庄和跨境赌博为重点,会同公安机关严厉惩治非法跨境金融活动,封堵上游犯罪活动的资金外逃通道。加强宣传警示力度,公开通报6批地下钱庄与跨境赌博典型案例。

深圳摧毁特大跨境电商“刷单”走私

12月2日,记者从深圳海关获悉,该关开展“使命2021-09”专项查缉行动,摧毁1个利用跨境电商渠道伪报贸易性质走私进口化妆品、奶粉等商品入境的特大犯罪网络,共抓获嫌疑人17名,现场查扣涉嫌走私的各类化妆品67吨,涉案案值逾2亿元。

据了解,2020年底,深圳海关在查验一批以跨境电商(监管方式9610)模式申报进口的化妆品时,发现该批货物总价明显低报,且该批货物的随行快递单及购买人身份信息均为伪造,这引起了深圳海关缉私部门的高度重视。

可直接支付结算,中缅跨境支付迎来突破

12月20日,随着出口商缅甸棉花制造公司收到的首笔预付款6万元人民币汇入其在缅甸经济银行木姐分行的人民币账户,并于近日完成了进出口贸易流程,临沧外贸企业云南龙盛商贸公司参与的中国首笔中缅边贸跨境人民币结算业务试点宣告成功。

12月14日,缅甸央行对外发布第48号令,为加快中缅两国边境贸易发展,优化两国银行间结算体系,遵循符合东盟金融一体化原则提升国内金融货币使用流通,允许在中缅两国边境地区直接使用人民币/缅币进行支付结算。

卢旺达首次发行银联卡叠加交通卡功能

银联国际宣布,与卢旺达Cogebanque银行、公交系统运营商Centrika三方合作,推出非洲首张叠加交通卡功能的银联卡,此次合作是卢旺达首次发行银联卡。

卢旺达是全球GDP增速最快的国家之一,当地居民对于安全、便捷的支付服务需求不断提升。此次银联国际结合卢旺达居民在交通场景支付的需要,为发卡机构量身定制产品,实现了本地发卡突破。该款银联卡可在当地公交车站便捷申领,5分钟即完成开卡,除在180个国家和地区的银联受理网络中使用,持卡人还能“挥”卡乘坐当地公交车。双方约定将发行100万张。

卡塔尔银行推出微信移动支付业务

据卡塔尔《半岛报》12月15日报道,中东和非洲最大的金融机构卡塔尔国民银行(QNB)向卡塔尔零售商推出微信移动支付业务。

报道称,全球每月约有超过12亿人使用微信移动支付完成交易。对于希望吸引并赢得中国海外旅游消费者的卡塔尔零售商来说,微信支付是一个强大的工具,QNB使中国游客有机会使用微信支付作为安全可靠的支付方式并实现无现金支付。

QNB集团的业务通过其子公司和联营公司遍及三大洲超过31个国家和地区,员工总数达28000人,在1000个地点开展业务,拥有超过4600台机器的ATM网络。

兴业银行正式推出对公跨境业务品牌“兴业单证通”

12月24日,兴业银行举办线上发布会,正式推出以数字化、智能化为核心理念而创立的对公跨境业务品牌“兴业单证通”,致力于为境内外企业提供低成本、高效率、一站式的跨境业务解决方案。

兴业银行为企业提供“一体多元”的跨境金融服务,以“兴业单证通”在线跨境业务平台为主体,涵盖国际结算、跨境融资、财资管理、平台经济四大板块的多元化服务,可为不同行业、不同领域、不同类型的企业提供个性化解决方案。正如由蓝色兴业银行LOGO环绕地球组成的“兴业单证通”品牌标识象征的“一点接入,连通全球”。

香港储值支付公司“全球付”收100万元反洗钱罚单

12月20日,香港金管局宣布已根据《支付系统及储值支付工具条例》(香港法例第584章)(《支付条例》)完成全球付的调查及纪律处分程序。金融管理专员对全球付违反《支付条例》第8Q条,未能符合其附表3第2部第6(2)(b)条下就打击洗钱及恐怖分子资金筹集措施的最低准则,处以谴责及100万元罚款。

本次纪律处分行动是根据金管局的现场审查及进一步调查的结果而作出的。调查发现全球付在2016年11月至2019年5月期间未有制定健全及适当的管控制度,以遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》(储值支付工具持牌人适用)(《指引》)的有关段落。

欧洲新支付计划遇阻部分银行要退出

部分欧洲银行正延后决定是否要加入欧洲的一项新支付计划,该计划试图与万事达卡和Visa卡竞争。监督该计划的公司指出,此一延迟标示了欧洲支付佳华(EPI)的挫败。EPI试图为欧洲消费者提供一张卡,来成为新的标准支付方式。

据知情人士透露,拒绝加入的银行包含德国的商业银行和DZ银行;两家银行正计划退出该项目,主要是担忧德国银行参与股份的相对较高的成本。裕信银行的德国业务也不再参与计划,但将审视未来的提议。

俄罗斯央行:将对非银行支付机构进行监管

为了继续金融市场数字化并使个人和企业更容易获得金融产品和服务,俄罗斯央行概述了未来三年金融技术发展的重要战略领域。到2024年期间的主要目标包括对数据交换、生态系统和提供支付服务的非银行机构进行监管,以及提高市场参与者、政府、公民和企业之间的网络互动效率。

俄罗斯央行将继续推进基础设施项目,包括统一生物识别系统、数字档案、市场和更迅速的支付系统。此外,俄罗斯央行计划实施开放应用程序接口(API)并开发一个商业合同管理平台。监管机构将特别关注“数字卢布”和客户信息平台的开发。俄罗斯央行的另一个优先事项是信息安全技术的进步和确保网络韧性。

美国对五家“先买后付”服务商展开调查

2021年12月16日,美国消费者金融保护局(CFPB)向Affirm、Afterpay、Klarna、PayPal和Zip等五家“先买后付”(BNPL)信贷服务商下达调查令,要求其提供平台商业模式、消费者购物行为习惯等相关信息。

如今,越来越多的商家开始向消费者提供BNPL支付选项。尽管需要为此向BNPL平台支付消费者购物价格3%到6%不等的手续费用,但商家认为这种付出是值得的,因为提供BNPL选项能够推动用户进行更多消费。近两年来,在新冠疫情和假日购物(例如黑色星期五、网络星期一)的带动之下,BNPL行业实现了大规模增长,吸引了风险投资机构、大型科技公司的关注和投资。

花旗550亿出售菲律宾消金业务

花旗集团(Citi)12月23日宣布与菲律宾联合银行(UnionBank of the Philippines)达成协议,由后者以近550亿菲律宾披索代价吃下花旗在菲律宾的消金业务。这是花旗退出海外零售银行市场策略计划的一部分。

菲律宾联合银行将支付453亿菲律宾披索(约9.08亿美元)溢价,以及该净资产转让的现金对价。此交易案仍须经过监管机构批准,预计于2022年下半年完成。根据协议,菲律宾联合银行将获得花旗在当地的信用卡、个人贷款、财富管理与零售存款业务。待交易完成后,菲律宾联合银行也将接手约1750名花旗员工,包括资深管理阶层在内。

寻汇SUNRATE获得C轮融资

专注数字化全球支付与财资管理的企业服务公司「寻汇SUNRATE」宣布完成C轮融资,该轮融资由软银亚洲风险投资公司(SoftBank Ventures Asia)领投,Banyan Pacific Capital(BPC)、TDF Impact Investment等机构跟投,老股东红点中国、集富亚洲、华创资本、险峰长青也参与了本轮融资。

本轮融资后,寻汇SUNRATE将进一步扩充人才储备,加速团队升级,持续以客户为中心,以增长为核心,提升产品与服务的同时,发力全球业务布局。

MoMo获2亿美元融资,日本瑞穗银行领投

越南MoMo电子钱包已完成第五轮融资,并从全球投资者获约2亿美元投资。本轮融资由日本瑞穗银行(Mizuho)领投,Ward Ferry、Goodwater Capital和Kora Management等投资商跟投。

据报道,Momo将使用新的资金扩大市场,向更多越南小微企业提供数字化转型解决方案。MoMo还将扩大在二级、三级城市和农村地区的服务范围。目前公司估值已超过20亿美元。


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