恒丰银行2021年科技投入占营收近9%,手机银行用户增长超21%
薛小易移动支付网2022/4/8 14:45:04

近期,恒丰银行发布2021年报。年报显示,2021年,恒丰银行营收238.79亿元,同比增长13.56%,归属于股东的净利润63.81亿元,同比增长20.17%。

对恒丰银行来说,数字化转型是其2021年的关键词,提出了数字化敏捷银行新战略,并从组织架构、高层人员、人才引进、业务布局等方面加以配合。

报告期内,恒丰银行科技投入21.11亿元,占营收8.85%。对比近三年恒丰银行的科技投入情况,2021年,其在科技投入上的花费大增,增长233.49%,是前一年的三倍多。

至2021年底,恒丰银行科技员工548人,较2020年底增长11.38%,占总员工比为4.68%。与科技投入的大幅增长相比,科技人员的增长相对平稳。

形成“一院两办”,初步建立2300余人的数字化人才队伍

在人才方面,恒丰银行推进数字化人才库建设,开展数字化人才培养培训,推出面向数字化人才的“彩石计划”,完成全行首批2357名通识型数字化人才的入库培训、认证工作;同时,加大数字化人才选聘力度,聚焦数据业务分析、模型和算法分析、数据资产设计等领域专业人才,精准引入287名具有国内大中型银行和知名互联网公司经验的数字化人才。

2021年,恒丰银行提出了《恒丰银行2021-2025发展战略规划及2035年远景目标》,以及“建设一流数字化敏捷银行”新战略,其中,“数字化”是高质量发展的核心生产力,“敏捷”组织重塑新型生产关系,同时,数字化转型和敏捷组织建设也是恒丰银行2大战略先导。

在数字化生产力建设上,2021年10月底,“恒心系统”投产上线,核心科技系统实现组件化、数字化、智能化重构,业务处理能力提升6.38倍;落地反洗钱中心、集约运营中心、单证处理中心,实现远程授权、交易授权、事后监督等11个事项集约化处理;推进智能化“大运营”平台建设;流程银行建设下,平均时效提高50%;建设金融科技创新项目564项,覆盖零售、普惠、公司等领域。

在体制机制的适配上,恒丰银行成立数字化敏捷转型工作领导小组,以及“一院两办”——数字银行研究院、数字银行办公室和敏捷组织办公室,为数字化敏捷转型提供组织保障。

同时,探索“项目制”“派驻制”“内嵌制”等数字化人才配置、培养模式,打破部门壁垒、应客户需求建立的柔性团队已在多种场景下运转服务。

其中,数字银行研究院是研究机构,主要研究业务机会和数字化转型蓝图;数字银行办公室是执行机构,负责全行数字化转型路径设计,全行数据资产管理,数字产品应用开发,全行产品和服务创新项目推进等;敏捷组织办公室是协调机构,负责流程优化和组织调整。

同时,恒丰银行也对高层进行调整,董事长陈颖任数字银行研究院院长;人力资源总监侯本旗、首席运营官徐彤任数字银行办公室联席主任;侯本旗兼任敏捷组织办公室主任。而侯本旗、徐彤都具有较丰富的银行数字化业务、信息科技条线经验。

个人贷款增长增长42.75%,手机银行用户增长21.65%

恒丰银行也指出,在具体业务上,聚焦五个方面:做实基础、做优主业、做大零售、做强本土、做细成本。

“做实基础”是客户策略,一定要把发展的基础做好;“做优主业”是收入策略,重点是做厚公司业务收益;“做大零售”是结构策略,恒丰银行提出打造数字化轻型敏捷零售银行,以线上经营、模式创新为突破,快速做大客群规模,夯实基础,以集约化、智能化为核心,形成特色鲜明的经营模式;“做强本土”不是简单地做强山东,恒丰银行是一家总行在山东的银行,其策略是“一本一核两超多极”,山东作为基本盘,管理基础比较好的长三角作为核心竞争区域,其他(地区)的分行做出特色;“做细成本”是竞争策略,和客户分享降低成本带来的收益,“给客户更多”,将低成本打造成市场竞争优势。

值得注意的是,2021年,恒丰银行个人类贷款总额897.14亿元,同比增长42.75%,这或许与其在“做大零售”中所强调的业务结构变化相契合。

此外,针对零售客户,恒丰银行上线全新客户关系管理系统,丰富客户标签,构建360度全景客户画像,为客户提供差异化、精准化服务;信用卡方面,则加强渠道、产品建设,完善线上平台获客体系,深化联盟合作,上线京东联名标准卡。至报告期末,信用卡累计发卡量96.74万张,同比增长33.72%,交易金额同比增长53.08%。

服务渠道上,手机银行App围绕客户操作流程、业务场景拓展、产品丰富创新等进行功能优化,投产基于mPaaS架构的新版手机银行,新增医保电子凭证、理财资讯、积分商城等服务。至2021年底,恒丰银行手机银行客户达到251万户,较年初增长21.65%;个人网银客户达188万户,较年初增长17.81%;“恒丰银行”微信公众号累积关注用户数47.5万户。

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