【这一周】因反洗钱不力数十名行长被罚 银联密集发文打击非法交易
移动支付网2020/3/9 9:05:11

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1月备付金集中存管创新高

近日,中国人民银行公布的货币当局资产负债表数据显示,截至2020年1月末,非金融机构备付金存款达17832.85亿元,环比增长16%,创下100%集中交存后的最高纪录。

这也是2019年1月完成备付金100%交存后,备付金金额首次超过2018年12月。而财新网报道“备付金相关政策从原来的不计息,变成三年内央行按0.35%年利率按季结息,其中10%要用作行业保障金,管理办法另行规定”恰恰是在2020年1月,这个时间节点颇耐人寻味。

SaaS商微盟删库事件影响300万商户

3月1日晚,微盟官方宣布,被删除的数据已经全部找回,将于3月3日上午9点恢复上线,同时也公布了详细的商家赔付计划,总额1.5亿元。对于微盟来说,此次事故累计市值蒸发超30亿港元,影响商户300万家,损失的商誉无法计算。

而事故的起因,是一名普通员工所造成的“人祸”。2月23日晚,微盟员工通过个人VPN登入公司内网跳板机,对微盟线上生产环境进行恶意破坏。随后,该员工被上海市宝山区公安局进行刑事拘留,并承认了犯罪事实。

银联刷脸付过检产品更新

近日,银联公布了一批符合银联刷脸付试点技术要求的相关产品列表。其表示为更好推进银联刷脸付试点工作,根据银联刷脸付相关技术指引(试行版)要求,现将通过辨识算法、活体检测、终端安全三类检测项目的相关产品进行公布,其中包括:

1、辨识算法过检产品列表;

2、活体检测(基本级)过检产品列表;

3、活体检测(增强级)过检产品列表;

4、终端安全(不支持活体检测)过检产品列表;

5、终端安全(支持活体检测)过检产品列表。

微信刷脸支付奖励延长一年

3月2日,微信支付服务商平台发布最新《关于2020年微信支付合作伙伴奖励政策调整事宜的通知》,此次调整主要涉及4大部分。

其中本次关于刷脸支付设备的政策升级,最大的变化是奖励计算截至日期延长至2021年3月31日,相比原来的有效期,延长整整一年。据了解,微信刷脸支付设备奖励的分类包括摄像头点亮奖、设备落地奖、设备活跃奖等三大类。

银保监会:严禁违规为网贷提供支付服务

3月6日,中国银保监会发布《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》。《指导意见》重点强调了11项业务领域,主要包括信贷业务、同业业务、资产管理业务、信用卡业务、现金管理、保险业务、第三方合作、金融市场、洗钱和恐怖融资相关、信息科技等。

《指导意见》明确表示,依法合规开展与互联网企业在支付服务、营销服务、资金支持、资产存管等方面的业务合作。加强内控管理,不得将核心业务外包。对第三方机构的产品、数据、技术、运营能力等做好合规审查和风险评估。严禁违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务。

央行王景武将任工行副行长

据报道,现任央行金融稳定局局长王景武已被考察,或将出任工行副行长一职。21世纪经济报道记者从相关人士处确认了该消息,不过王景武履职工行副行长还需履行相关程序。

王景武出生于1966年,一直在人民银行系统工作,拥有三十多年的监管从业经历,曾任中国人民银行石家庄中心支行行长、呼和浩特中心支行行长、国家外汇管理局内蒙古自治区分局局长,人民银行广州分行行长、国家外汇管理局广东省分局局长等,并于2018年12月出任人民银行金融稳定局局长。

钱方QFPay连接世界再迈一步

近日,钱方QFPay宣布获菲律宾中央银行注册证书(COR)申请,成为支付系统管理商(OPS)。此次注册证书的申请成功,意味着钱方QFPay得到了监管当局的许可,可以在当地开展一系列金融服务及合法合规收款。

此前钱方QFPay已经获得了香港MSO牌照可以在香港地区给全球客户提供包括货币兑换和跨境汇款等金融服务。而最近钱方QFPay正在申请新加坡1月份推出的PSA支付牌照,并极有可能再次顺利拿下。

全国6个城市地铁移动支付使用超50%

近日,城市轨道交通AFC专委会发布了2019年城市轨道交通AFC系统市场报告,报告显示目前已开通轨道交通的38个城市均实现了互联网支付功能,包括互联网购/取票、扫码过闸以及手机NFC过闸等。

报告统计,各城市地铁互联网支付过闸日均客运量占比达30%以上的有17个城市地铁,其中天津、深圳、西安、昆明、杭州、福州等6各城市的地铁互联网支付过闸日均客流量占比超过了50%,也就是说上述6个城市每天几乎有一半以上的用户在使用移动互联网支付。

央行:处理抗疫有关支付业务700余万笔

记者5日从中国人民银行获悉,新冠肺炎疫情发生以来,人民银行支付清算系统安全稳定运行,确保资金安全、高效运转,处理与抗击疫情相关的支付业务700余万笔,金额逾6万亿元。

其中,受理湖北省抗击疫情相关专项支付19万笔,1000万元以上的专项支付1708笔。

00后黑客入侵厦门银行App

2019年10月,只有初中文化的00后田某被福建省厦门市思明区人民法院以非法获取计算机信息系统数据罪判处有期徒刑三年,并处罚金人民币一万元。

判决文书表示,田某在2019年1月5日至1月15日期间,通过软件抓包、PS身份证等非法手段,在厦门银行手机银行App内使用虚假身份信息注册银行Ⅱ、Ⅲ类账户,非法销售获利。

银联密集发文打击非法交易

近日,银联发布多个文件,开启了整治非法交易模式。

3月2日,银联对外发布公告《银联禁止成员机构为非法交易提供支付服务专家支招保护持卡人资金安全》,文章提示,仍有个别收单机构并未严格落实相关规则制度,未能采取有效措施遏制不法分子从事非法交易活动。

65家支付机构2019年交易笔数大PK

根据2016年7月正式实施的《非银行支付机构网络支付业务管理办法》要求,从事网络支付业务的支付机构应于每年1月31日前,将前一年度发生的客户投诉数量和类型、处理完毕的投诉占比、投诉处理速度,以及风险事件、客户风险损失发生和赔付等情况在网站对外公告。

目前绝大部分需要对外公告相关信息的支付机构均已按要求完成2019年年度披露,支付宝、财付通依然是大家关注的重点。

深圳公交地铁开启“一码通乘”

3月6日,深圳通乘车码在深圳市地铁全线网试行上线,可以与地面公交无缝衔接,实现地铁公交“一码通乘”。

深圳通乘车码的注册开通为实名认证,无需任何费用,即开即用。市民乘客只需在深圳通APP、“深圳通+”微信小程序或“i深圳”APP上,完成身份验证、支付账户绑定等操作,即可轻松完成。

烟台公诉首个非法资金支付结算案

3月1日,烟台市芝罘区人民检察院依法对罗某某、宋某某、周某某等43人非法从事资金支付结算业务的非法经营团伙案提起公诉。

经查,被告人罗某某等人非法从事资金支付结算的金额共计人民币15亿余元。该案系烟台市检察院交办案件,也是烟台市办理的首例大规模非法资金支付结算案。

因反洗钱不力 数十名行长被罚!

2020年3月5日,中国人民银行福州中心支行发布新罚单。

福建罗源汇融村镇银行股份有限公司、福建永春漳农商村镇银行股份有限公司、福建南安汇通村镇银行股份有限公司、南靖中成村镇银行股份有限公司、福建新罗晋农商村镇银行股份有限公司、平和润丰村镇银行股份有限公司、福建永定瑞狮村镇银行股份有限公司、福建德化成功村镇银行股份有限公司、福建福清汇通农村商业银行股份有限公司、福建闽侯民本村镇银行股份有限公司、福建泉州台商投资区晋农商村镇银行股份有限公司、福建连江恒欣村镇银行股份有限公司等12家银行因反洗钱不力被罚,处罚金额49万元到20万元不等,其中对相关负责人的处罚金额为4万元到1万元不等。


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