本应用针对客户涉嫌洗钱犯罪的可疑监测，搭建可疑报告智能体、模型预研智能体、模型有效性分析智能体三个智能体，其中，可疑报告智能体用于自动生成可疑交易报告，以提升文本撰写效率及特征分析覆盖率；模型预研智能体，用于自动发现现有规则库未覆盖的异常客户及交易，提炼新指标和新特征；模型有效性分析智能体，用于提出模型、规则、阈值优化建议。三个智能体分阶段推进，以解决交易伪装性强、监测手段滞后、团伙挖掘乏力等监测难点。

创新性说明：

1.在工作效率提升方面，建立可疑报告智能体。基于客户信息、行为及交易等数据，自动生成可疑交易报告，提升文本撰写效率。

2.在模型监测覆盖面方面，搭建模型预研智能体。利用大语言模型技术，覆盖传统系统无法覆盖的指标，自动提炼新规则，将监测覆盖面从“已知风险”拓展至“未知风险”；同时，针对人行风险提示自动撰写模型线索。

3.在模型有效性方面，搭建模型有效性分析智能体。基于现有线索，提出优化建议，将模型调优向“数据赋能”转变。

4.在对社会公众的影响方面，降低可疑监测误报率，减少对正常客户的打扰；同时提高精准度，真正实现“基于风险”的差异化管控。