当银行卡突然收到陌生人转来的17万元，而这笔转账恰好是“银行职员”为了“补齐银行流水”办理的，你是否会对方要求将这笔钱转走？如果你相信对方说辞，那么就已经掉入陷阱，成为骗子“洗钱”的“工具”。下面，我们一起看一看这极具迷惑性的“洗钱”新套路：

今年3月初，市民侯先生接到自称“银行经理”的陌生电话，对方咨询其是否办理大额度信用卡，并声称为了提供“优质服务”，将安排业务员登门办理业务。眼见“服务周到”而恰好自己有需求，侯先生并未多想，同意了办卡。

不久，“银行经理”安排两名“银行职员”登门，以办理大额信用卡需“验流水”为幌子索要侯先生的银行卡及密码。由于涉及资金安全，侯先生并未将密码告知“银行职员”，对方又以“开新卡验流水”为由要求办理新的银行卡。此时，侯先生虽心生疑虑，但还是办理新的银行卡，并将卡号、密码提供给“银行职员”。

随后，两名“银行职员”经过“验资”表示侯先生“流水不足”，将安排“资金过账”。不久，侯先生银行卡收到了陌生人转来的17万元，“银行职员”立马要求将资金转入新办理的银行卡中，完成“验资流程”。然而，侯先生使用手机银行转账并未成功，“银行职员”于是要求其前往银行网点继续办理转账。

当赶到银行网点后，两名“银行职员”却不敢进去办理业务，一味要求侯先生尽快完成转账。这样的行为引起了侯先生的怀疑，咨询银行工作人员后得知，自己可能掉入了“洗钱”套路。

惊觉可能被骗，侯先生想办法稳住两名“银行职员”，接着来到顺庆区分局将军路派出所报警。接到报警后，办案民警迅速出动，将两名“银行职员”抓获。

办案民警介绍，所谓的“银行经理”实则是境外电诈分子，其通过网络利用伪装的“银行经理”身份骗取信任，再安排境内的下家——杨某、郑某装扮成“银行职员”登门，假借办理信用卡的名义，诱导如侯先生一般的受害人使用银行卡帮助转移涉诈资金。所幸，侯先生及时醒悟并报警，避免沦为电诈分子的“工具人”。

目前，杨某等两名犯罪嫌疑人已被公安机关依法刑事拘留，案件正进一步侦办中。

小伙伴们，看完侯先生的遭遇，是不是惊出一身冷汗？

“线上设局+线下登门”的套路极具欺骗性，一不小心就可能掉入骗子的陷阱，被动成为电诈分子的“工具人”。

那么，我们该如何防范？

1. 核实信息，不要轻信。对网上的陌生人要多留心，无论对方冒充何种身份，务必通过官方渠道核实，切莫轻信陌生人的任何说辞。

2. 陌生转账，务必警惕。当收到陌生转账时，务必提高警惕，首先与银行取得联系，核实资金来源。如遇到陌生人登门或接到陌生电话要求进行转账操作的，及时拨打报警电话求助，避免掉入骗子陷阱。

3. 个人信息，妥善保管。对于银行卡号、身份证号码等个人信息，切莫随意发送给他人，不给不法分子可乘之机。